Jump to content
Your browser is out of date. It has known security flaws and may not display all features of this websites. Learn how to update your browser[关闭]

小职员惹大祸,瑞银损失20亿瑞郎


作者:杨旭东


瑞银伦敦分行的一名职员进行魔鬼交易,造成23亿美金的损失 (Keystone)

瑞银伦敦分行的一名职员进行魔鬼交易,造成23亿美金的损失

(Keystone)

瑞银近两年可谓“灾难重重”,作为瑞士的大银行,瑞银必须步步为营。尽管如此还是防不胜防,瑞银伦敦分行的一名职员,进行非授权交易,为瑞银造成了高达20亿瑞郎的重创。

这位名叫Kweku Adoboli的瑞银职员,直到最后依然期待着奇迹的发生,能令他从数十亿亏损的漩涡中挣脱,但是最后事与愿违,他不得不向银行如实地反映了情况,而带来的损失已成事实。

瑞银在出事两天后公布了更多细节:事情发生在伦敦分行的国际投资组合策略部(Global Synthetic Equity)。目前这位黑人职员已经被伦敦警察局收审,罪名是滥用职权,欺诈。Kweku  Adoboli赌注瑞郎上涨进行了投机营生,没想到瑞士央行推出干预政策,令瑞郎“贬值”,为Kweku  Adoboli带来了措手不及的打击而损失惨重。

瑞银在一个新闻发布会上证实:“这一巨额损失来自未授权的投资交易,其中包括S&P 500,DAX和EuroStoxx股票交易。”

事发之后,在瑞士境内引起了轩然大波,媒体将其称之为“瑞士金融史上最大的骗局”,“瑞士作为世界金融基地蒙受了奇耻大辱”等等。各界人士纷纷呼吁瑞银首席执行官奥斯瓦尔德·格吕贝尔(Oswald Grübel)引咎辞职。

小职员惹大祸

Kweku  Adoboli今年31岁,生于加纳,先后与父母、姐妹在以色列、叙利亚和伊拉克生活过。后来被送进英国北部的贵族学校Ackworth School。

他在伦敦瑞银分行工作了5年,从一个不起眼的小学徒成为投资咨询员,现在负责一个8人小组的衍生产品Delta one部门,负责自营交易和经纪业务。此类部门往往会交易多种证券,以使客户能对各种证券组合进行投机活动或对冲风险。

瑞银非常重视这一部门,而Adoboli的业绩也受到肯定,被视为“明星交易员”。通过5年的努力,Adoboli已经成为一名成功的年轻银行家,他的年薪达到30万英镑。年初刚刚搬入伦敦Stepney城区中的豪华公寓,从他的公寓看出去,能将伦敦整个金融区尽收眼底。

Adoboli出事之后,他的同事和朋友都感到非常吃惊,因为在人们心目中,他是一个非常诚实可靠的人,在朋友圈中他被看作是一个“聪明、开放、合群、友好”的人。他的父亲曾是联合国官员,他无法想象儿子身上会发生这样的事,《每日导报》上登载了他的评论:“欺诈行为不属于我们的家庭。”

对内控管理部门的批评

Adoboli的失误,令人对流行于华尔街的Delta one银行衍生产品引发深思,这种所谓的“风险小,利润高”的业务,同样会带来巨额损失。

每个银行都有自己的内控管理系统,当发现交易员有违规行为时出面干涉,以免造成巨大亏损。而瑞银该系统却并未及时发现异常。而瑞银在媒体通告中并未提及内控管理系统的失职,只表示,Adoboli以“虚构交易”(fiktiven Forward-Transaktionen)的名义掩盖投机的真正风险范围,而内控管理系统正是应该能够有所觉察,此外瑞银还有一个外部监察机构Deloitte也有责任发现问题。

瑞士电视台在事情暴露的当天-9月15日的晚间新闻中采访了驻伦敦通讯员Peter Balzli,他表示:“伦敦的媒体不像瑞士媒体那样,反应尖锐,英国的竞争文化似乎强于瑞士,大银行中从事风险业务属于常见,因此在伦敦瑞银中内控管理系统的管理额度要比苏黎世宽松得多。”

无独有偶的魔鬼交易员

魔鬼交易员是指避开银行内部监控进行违规交易的交易员,Kweku  Adoboli并不是第一位也不是唯一的一位,Jérôme Kerviel (Société Générale)、Nick Leeson (Barings)、Yasuo Hamanaka (Sumitono)等,都是些魔鬼交易员,他们都制造了至少15亿美金的损失。

瑞银于9月19日将最初公布的损失数据20亿美金,更改为23亿美金,相当于20亿瑞郎。瑞银再次遭受如果重大的损失,可谓“元气大伤”。瑞银通过裁员3500名员工才节省下来的资金,被Adoboli“一夜之间”输得精光。“今后投资业务可能将要在较少的资本下进行。”瑞银理事会主席卡斯帕尔·菲利戈尔(Kaspar Villiger)表示。

对于瑞银职员Kweku  Adoboli现在被拘留审查,警方目前将收审时间延长至9月22日。

英国和瑞士调查

英国金融服务管理局和瑞士金融监督机构共同对瑞银的这场投机案件进行调查。

英国金融服务管理局表示将进行“全面、独立的”调查。

该调查将由一个与瑞银毫无关联的公司着手进行,费用由瑞银支付。

瑞银陷入危机

曾经是瑞士最大银行的瑞银,2007年第二季度创造出56亿瑞郎的创纪录盈利。

该盈利是在瑞银遭受了"Dillon Read Capital Management"对冲基金部门巨大损失的情况下取得的,但是这一数据实际上存在问题,这些问题在当时的CEO-Peter Wuffly2007年辞职后才暴露出来。

紧接着在第三季度,瑞银一下子从盈利变为亏损7.26亿瑞郎,瑞银开始将一些抵押信贷和债券拨备。后来在整个危机过程中瑞银共损失了500亿瑞郎。

2008年秋对于瑞银来说情况非常危险,联邦不得不出资680亿瑞郎挽救瑞银。

瑞银承认帮助美国公民逃过税务局,将资产转移,为此遭到美国7.8亿瑞郎的赔款制裁。并将4450名涉嫌逃税的客户名单交给美国,瑞银和瑞士银行保密法的名誉受到损害。

2009年前瑞信老总奥斯瓦尔德·格吕贝尔(Oswald Grübel)接任瑞银CEO,2010年瑞银终于从赤字转为盈利72亿瑞郎。

但今年的数字又不太乐观,瑞银决定裁员3500名。

9月15日,瑞银宣布一条消息,一名职员进行非法交易为银行造成20亿美金的损失,9月18日将亏损数字更改为23亿美金。

瑞士资讯swissinfo.ch



链接

版权

版权所有。瑞士资讯swissinfo.ch拥有其网站内容的版权。内容仅供私人使用。除上述所述网站内容的使用权以外,任何发布、修改、传播、存储及复制,必须事先获得瑞士资讯swissinfo.ch的书面授权同意。 如果您有兴趣使用本网站内容,并需要获得事先的书面同意,请通过电子邮件contact@swissinfo.ch联系我们.

针对私人目的的使用,瑞士资讯swissinfo.ch只允许用户使用某一具体内容的超文本链接,即将其链接到您自己的网站或第三方网站上。瑞士资讯swissinfo.ch的网站内容只被允许在没有任何编辑修改的情况下链接到非广告性质的环境中。针对瑞士资讯swissinfo.ch网站提供下载的所有软件、文件夹、数据及其内容,本网站仅提供基本的、非独占性的及不可转让的许可。该许可仅限于在私人设备上的一次性下载及存储上述数据,所有其它权利仍为瑞士资讯swissinfo.ch所有。特别需要注意的是,禁止对这些数据进行任何销售或商业性使用。

×