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瑞士银行在经济危机中损失最惨重


据国际清算银行(BIZ)2009年估测,瑞士大型银行是在这场经济危机中损失最惨重。而这场危机追本溯源,原因就在于银行的规模过大、银行间的业务纠结太多。

BIZ总经理Jaime Caruana周一在巴塞尔表示:“必须削减金融系统,因为它已经太大了。如果金融系统本身的问题没能解决,那么史无前例的货币及国家财政措施都将只会带来短暂的缓解,而最终于事无补”。

国际清算银行(BIZ)在6月29日周一公布了年度报告,报告指出,银行的规模太大、相互间业务联系太多,以致不得不被卷入这场危机。银行监管机构也低估了银行间的依赖性。

报告指出,那些规模大、系统遭到强烈冲击的银行,面临着过度的系统危机。因此这些银行应该增加自有资产比重并提高金融体系的风险意识。银行监管会应督促银行在顺境时提高其自有资产额度,作为经济发展的后盾。

瑞士银行损失最惨重

国际清算银行的数据显示,在过去一年中,瑞士大型银行的税前亏损占总资产的1.94%。因此,瑞士银行是受金融危机影响最严重的。德国的损失率为0.41%,荷兰0.79%,美国0.10%。

去年第四季度,美国银行部门创下了自1990年以来的首次亏损。2008年德国银行的价值清偿需求上涨至0.19%,占总资产的0.05%。在美国上升到1.11%(2007年:0.51%),升值更高。

专家建议

如果想让银行放贷早日正常化,那么银行首先要剥离不良证券,并用透明的方式再次增加资产。就此专家建议,银行应在各种有价证券内列出有害证券名单。

BIZ对未来并不乐观:从这次危机的规模和深度看,它还将再持续很长一段时间,今后将会进入经济萎缩期。只有将危机前产生的信贷-生产能力过剩消耗掉,金融业才能进入可持续发展的正常轨道。

当然,政府和央行在对抗这场几十年来最严重的经济危机时,也可能失利。那么世界经济将陷入长期、持久的停滞,这将取决于银行是否解决了那些曾引起金融危机的问题。

即使现在有现象显示,经济将陷入停滞,但并不排除今年在经济稳定发展的境况下,还是会发生世界性的经济衰退。

无论如何,如果等待经济自我恢复的话,世界经济将面临更大的危机,BIZ在报告中这样指出。

货币银行必须有所作为

BIZ认为世界各货币银行还有很多工作要做。当今猛烈的经济危机令许多国家将基本汇率调得很低,并实行了非常宽松的货币政策。BIZ要求各国尽可能早地放弃这种扩张型的汇率政策,否则将会面临长期物价高度上涨的另一个问题。

为了稳定当今的金融体系,各央行必须在信贷和财富价格快速增长方面进行积极干预。专家建议,央行应实行激进的汇率兑换手段,以避免未来危机的发生。

位于瑞士巴塞尔的国际清算银行是世界上最早向美国发出房屋泡沫危机警告的机构之一,2年前,正是美国的房贷危机将全球拖入金融危机。

瑞士资讯(swissinfo.ch)及通讯社

国际清算银行

国际清算银行(BIZ)成立于1930年,是世界上最早的国际金融组织。

BIZ由55家国家中央银行组成,其总部设于瑞士的巴塞尔。在香港和墨西哥城还设有办事处。

董事会成员每2个月相聚于巴塞尔总部进行会谈。

国际清算银行根据海牙国际协定于1930年5月17日组建。其最初创办目的是处理第一次世界大战后德国的赔偿支付及其有关的清算等业务问题。

二次大战后,它成为经济合作与发展组织成员国之间的结算机构,该行的宗旨也逐渐转变为促进各国中央银行之间的合作,为国际金融业务提供便利,并接受委托或作为代理人办理国际清算业务等。

起初国际清算银行只是英、美、德、意等国的中央银行组成的银团。

随后有加拿大、澳大利亚、日本、土耳其和南非的中央银行等加入。

1996年9月,国际清算银行决定接受中国、印度、韩国、新加坡、巴西、墨西哥、俄罗斯、沙特阿拉伯和香港等九个国家和地区的中央银行或与行使中央银行职能的机构为新成员。这是国际清算银行25年来首次接纳新成员。



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