Las ‘hawalas’, en duda
En su campaña contra el terrorismo, EE UU ha acusado a diversas cadenas de financiamiento de apoyar al movimiento al-Qaeda, de Ossama bin Laden.
Uno de esos mecanismos es la organización Nada Management, con sede en el cantón suizo del Tesino y conocida anteriormente como al-Taqwa, sospechosa de enviar dinero, en forma ilegal, alrededor del mundo.
Las transferencias del dinero en cuestión son conocidas como hawalas, que en lengua hindi (India) significa confianza. Sus agentes se encargan de enviar los capitales de sus clientes a diversas partes del mundo. Tradicionalmente, las hawalas han sido utilizadas por personas que carecen de cuentas bancarias y que requieren hacer llegar dinero a otros países.
Los agentes locales de esos establecimientos reciben los fondos, entregan un recibo de pago e informan a sus corresponsales en el lugar al que quiere transferirse el capital. Estos últimos lo entregan a la persona indicada.
El experto en lavado de dinero, Mark Pieth describe ese sistema de transferencias como un Western Union para la gente pobre” o un sistema que opera con base en la confianza y en el que el dinero permanece en el país.
“Hawala es una suerte de sistema de compensación basado en la certeza de que en algún momento se producirá un flujo en la dirección opuesta que compensará al otro operador”, añade.
Hasta ahora las hawalas no han sido regulares en el sentido occidental, pero no hay secreto o ilegalidad en ello. “Su desempeño se ha dado en forma abierta y no han sido empleadas por organizaciones terroristas”, destacó Pieth a swissinfo.
Sin embargo, algunos tipos de sistemas de hawala son usados por organizaciones de la mafia y las autoridades ven en ellas un problema potencial en la lucha contra la delincuencia.
Pieth, un ex miembro de la Fuerza de Tarea en Materia Financiera de la Organización para la Cooperación Económica y el Desarrollo (OCDE) piensa que en el ancho universo del lavado de dinero, el sistema de hawala constituye un buen mecanismo al “crear una pantalla de humo”.
“Las hawalas constituyen un buen medio para transferir dinero sin correr el riesgo de que encuentren a un portador de fuertes sumas en efectivo”.
Pieth destaca que a pesar del potencial problema que representan esos mecanismos y aunque se ha hablado de ellas en múltiples ocasiones, nadie ha hecho nada por regular su funcionamiento en los últimos diez años.
Billi Bierling y Anna Nelson
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