Информация из Швейцарии на 10 языках

Швейцарские банки неукоснительно выполняют санкции в отношении России

Йорг Гассер

Агрессивная война России против Украины совершенно неприемлема, и в ответ на неё также совершенно справедливо были введены широкомасштабные международные санкции. Швейцарские банки безоговорочно поддерживают их и выполняют не только санкции, предписанные Федеральным советом (кабмином) Швейцарии, но и все санкции международных и наднациональных властей, структур и органов.

Широко распространено мнение о том, что за последние десять лет условия функционирования швейцарской финансовой индустрии никак не изменились и что принцип конфиденциальности применительно к клиентам швейцарских банков по-прежнему обеспечивает абсолютную защиту любым проштрафившимся лицам, включая фигурантов международных санкционных списков. Это мнение привело к возникновению обвинений в том, что швейцарские банки-де подрывают режим санкций. А между тем Швейцарская банкирская ассоциация (Schweizerische Bankiervereinigung SBVg) осудила агрессивную войну России против Украины с той же решимостью, что и власти Швейцарии, да и вообще подавляющее большинство государств мира.

В отношении России более чем справедливо были введены далекоидущие санкции. Федеральный совет (кабмин) Швейцарии в конце февраля 2022 года решил также ввести санкции, согласованные Европейским союзом. И само собой разумеется, что швейцарские банки строго придерживаются всех действующих санкционных мер, а это значит, что они соблюдают не только швейцарские санкции, но и санкции международных и наднациональных властей, структур и органов.

Пересмотр всех отношений с клиентами и всех операций

Что это означает? Отделения банков, отвечающие за санкции, сравнивают все данные своих клиентов со списками санкций, чтобы выявить активы, принадлежащие тем, кто находится в этих списках. Цель состоит не только в том, чтобы выяснить, входят ли названые лица, компании или организации в число клиентов банка, но и в том, чтобы проверить все финансовые операции и проанализировать состав их участников. Если найдены какие-то совпадения, то тогда они должны быть в индивидуальном порядке проверены и подтверждены. Если итог позитивен, то все соответствующие средства и ресурсы немедленно блокируются, о чем сообщается административному органу (Государственному секретариату по экономическим вопросам SECO), ответственному за реализацию санкций и за контроль за их исполнением.

Показать больше
Street demonstration calling for Switzerland to Stop Putin, Stop War.

Показать больше

Швейцария и поиск российских финансовых активов: что сделано?

Этот контент был опубликован на Достаточно ли усилий Швейцария прикладывает для того, чтобы найти и заморозить российские активы, принадлежащие лицам под санкциями?

Читать далее Швейцария и поиск российских финансовых активов: что сделано?

В рамках данного процесса финансовые институты Швейцарии совокупно учитывают целый ряд санкционных списков, составленных не только Швейцарией, но и, например, Евросоюзом. Это стандартная процедура для санкций, применявшаяся уже как в прошлом, так и сейчас применяющаяся в случае с Россией. Безосновательные спекуляции по поводу общего объёма российских активов, находящихся, де, в Швейцарии под доверительным управлением, привели к быстрым, но неверным выводам. Замороженные активы в размере «всего» около 6,3 млрд швейцарских франков, о которых на сегодняшний день сообщил SECO — это-де слишком мало, особенно учитывая общий объем активов российских клиентов, управляемых швейцарскими банками? Такое утверждение было бы недопустимым упрощением.

Слишком большие ожидания или слишком мелкие результаты?

Как правильно отмечает SECO, в санкционных списках, которые в настоящее время содержат имена около тысячи физических и юридических лиц, находится лишь очень небольшое количество российских физических лиц. Число российских физических и юридических лиц, не попавших под санкции, куда более велико, но их активы на данный момент находятся под законным международным управлением в финансовых центрах по всему миру, включая Швейцарию. Соответственно, реально замороженные активы неизбежно составляют не более чем малую часть от общего объема российских средств и активов. Это важный фактор, важная тонкость, которая часто просто игнорируется. В то же время необходимо подчеркнуть, что Швейцария как международный финансовый центр совершенно не заинтересована иметь у себя средства сомнительного происхождения. Швейцарские банки были и остаются очень осторожными и тщательными, особенно когда речь заходит о средствах клиентов.

Швейцария систематически внедряет международные стандарты и самые строгие правила в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. За последние несколько лет эти и без того строгие нормы были дополнительно ужесточены на основе рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). В соответствии с международными тенденциями распространение обязательств по «должной осмотрительности» в этой области на финансовых консультантов (юристы, налоговые консультанты и фидуциарии), еще больше укрепит швейцарскую систему противодействия отмыванию. Этот вопрос следует рассмотреть в плане включения в будущем в швейцарское законодательство соответствующих положений.

Показать больше

Архивные материалы

Должна ли Швейцария блокировать российские активы?

Должна ли Швейцария замораживать российские активы или она тем самым нарушает свой нейтралитет?

133 Комментарии
Просмотреть обсуждение

На швейцарские банки возложены всеобъемлющие обязанности по надлежащей проверке и отчетности в области противодействия отмыванию денег и профилактики финансовых преступлений. Многие из них в последние годы инвестировали значительные средства в свои программы и меры по соблюдению положений финансового законодательства. Теперь у них у всех есть в распоряжении комплексные механизмы контроля и мониторинга ситуации в этой области. Швейцария также придерживается международных стандартов, особенно когда речь идет о налоговой прозрачности.

Показать больше
Мнение

Показать больше

Швейцария должна делать больше для блокировки российских активов

Этот контент был опубликован на Будучи мировым центром торговли российской нефтью, газом и зерном, Швейцария несёт особую политическую ответственность.

Читать далее Швейцария должна делать больше для блокировки российских активов

Начиная с 2017 года швейцарские банки практикуют автоматический обмен налоговой и финансовой информацией (AEOI) со своими иностранными контрагентами. В соответствии с критериями, установленными Организацией экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), соглашения в рамках и на основании норм AEOI были заключены со всеми заинтересованными странами, отвечающими минимальным требованиям, определенным ОЭСР. Швейцария сейчас имеет такие соглашения с более чем сотней стран и этот список постоянно расширяется.

Мониторинг комплаенс-рисков и добросовестность — основа положительной репутации

Какими бы ясными ни были эти принципы, необходимо еще раз указать: без их соблюдения не видать банкам Швейцарии позитивной репутации как своих ушей. Контролируя примерно 25% рынка услуг в области доверительного управления активами, Швейцария является мировым лидером в сфере технологий и предложений в области практик трансграничного управления состояниями. Разумеется, она сталкивается с жесткой международной конкуренцией. Чтобы сохранить свои ведущие позиции, Швейцария должна позиционировать себя четко и недвусмысленно.

Швейцария в качестве мирового финансового центра завоевала ведущие позиции на рынке с опорой на свою стабильность, безопасность и устойчивость политической, валютной и правовой систем. Со своей стороны, банки в Швейцарии силой своего капитала и постоянными инвестициями в повышение эффективности защитных мир в области киберпреступности и иных угроз также внесли свой вклад в укрепление репутации Швейцарии как стабильной и безопасной страны. Репутация швейцарских банков как идеальных партнеров в области финансового консалтинга, обслуживания клиентов и предложения инновационных финансовых продуктов остается неоспоримой.

Но столь же очевидно и то, что прочный фундамент на будущее им обеспечат только порядочность и соответствие всем международным стандартам. И то, и другое также имеет решающее значение для доверия клиентов к банкам и укрепления авторитета последних. Проблемы, прошлые и настоящие, с которыми сталкивается или сталкивался швейцарский финансовый центр, давно уже являются предметами политических дебатов и строгого государственного регулирования, и они останутся таковыми. Поэтому, как и многие другие страны, Швейцария тоже постоянно работает над развитием и совершенствованием своей правовой и этической базы, и швейцарские банки всем сердцем поддерживают этот процесс.

Выбор читателей

Самое обсуждаемое

В соответствии со стандартами JTI

Показать больше: Сертификат по нормам JTI для портала SWI swissinfo.ch

Обзор текущих дебатов с нашими журналистами можно найти здесь. Пожалуйста, присоединяйтесь к нам!

Если вы хотите начать разговор на тему, поднятую в этой статье, или хотите сообщить о фактических ошибках, напишите нам по адресу russian@swissinfo.ch.

swissinfo.ch - подразделение Швейцарской национальной теле- и радиокомпании SRG SSR

swissinfo.ch - подразделение Швейцарской национальной теле- и радиокомпании SRG SSR