Богатство Швейцарии прирастает деньгами из России?
Объем финансовых средств, переводимых из России за рубеж, всегда был довольно значителен. Ничего особенного в этом факте, на первый взгляд, нет, всем ведь известно, что основными отправителями денег традиционно были гастарбайтеры из бывших советских республик, находящиеся на заработках в России. Однако за последний год они заметно, на целых 11%, сократили суммы, отправляемые на родину. Это позволило Швейцарии неожиданно подвинуть традиционного лидера Узбекистан и вырваться на первое место по объему переводов, получаемых из России. Что происходит? Кто, кому и зачем переводит деньги из России в Конфедерацию?
В России нередко можно столкнуться с мнением, что одна из основных причин оттока капитала из страны — это переводы на родину денежных средств, заработанных гастарбайтерами из бывших республик СССР. В самом деле, эти люди отправляют ежегодно своим семьям на родину по несколько миллиардов долларов. Однако, во-первых, полученная частным лицом наличная заработная плата это, как известно, еще далеко не капитал, и настоящей проблемой для России являются не переводы за рубеж, а структурные диспропорции в экономике и политические риски. Подробнее об этом мы поговорим ниже.
А во-вторых, если уж говорить о наличных денежных переводах, то чемпионами среди физических лиц по объемам перечисленных за рубеж средств являются отнюдь не таджикские дворники и молдавские штукатуры. Бесспорное лидерство принадлежит в этой сфере, как ни странно, состоятельным россиянам, формально относящимся к «высшему среднему классу». Именно они в массовом порядке переводят средства в развитые государства Запада, среди преимуществ которых одним из самых важных является наличие надежных и эффективных банковских систем.
Конечно, их в России значительно меньше, чем гастарбайтеров, но зато и суммы тут несоизмеримы. Если последние переводят родным в Узбекистан, Таджикистан и в другие республики бывшего СССР по нескольку сотен долларов, то состоятельный россиянин отправляет за рубеж сразу десятки тысяч.
В итоге сейчас на страны дальнего зарубежья приходится до трех четвертей всех денежных переводов из России. Еще несколько лет назад в списке стран-получателей частных денежных переводов из России уверено лидировал Узбекистан, но в прошлом 2014 году ситуация неожиданно изменилась качественно и на первое место вырвалась Швейцария.
По данным российского ЦБ, только за три квартала 2014 года россияне перевели в Конфедерацию примерно 6,8 млрд. долларов, что в два раза больше, чем за аналогичный период 2013-го года. А вот с тем же Узбекистаном ситуация сложилась обратная. Сумма перечисляемых средств в эту страну сократилась с 5 млрд. долларов в 2013 года до 4,7 млрд в году 2014-м. Как отметил глава российской Федеральной миграционной службы (ФМС) Константин Ромодановский, это связано не с уменьшением числа гастарбайтеров в стране, а с фактом общего снижения доходов в результате экономического кризиса, возникшего в стране за 2014-й год.
Денежные переводы — лакмусовая бумажка экономики
Швейцария однажды уже была лидером по суммарному объему денежных переводов из России, причем два года подряд. Первый раз ей это удалось в 2007 году, когда американский ипотечный кризис постепенно начал перерастать в глобальный промышленный и финансовый кризис. B 2008 году, когда кризис привел к банкротству банка Lehman Brothers, Конфедерация закрепила свой успех, правда, до первого места тогда ей дотянуться не удалось, так как вмешался Китай. Но то, что произошло в прошлом году, затмевает все ранее происходившее. На Швейцарию просто обрушился вал денег из России. Средняя сумма одного денежного перевода в первом квартале 2014-го достигла почти 51 тыс. долларов, а общий объем финансовых средств, переправленных в Швейцарию из России, взлетел до суммы в 3,3 млрд. долларов США.
Дело о ста миллиардах
В феврале 2015 года международный консорциум журналистов-расследователей «ICIJ» опубликовал материалы утечки данных из швейцарской «дочки» британского банка «HSBC». Документы, которые в 2008 году вывез контрабандой бывший сотрудник «HSBC» Эрве Фальчани и передал французским властям, охватывают данные 100 тыс. физических и юридических лиц более чем из 200 стран мира. Общая сумма их счетов, открытых до 2007 года, составляет 100 млрд. долларов.
Как следует из опубликованных данных, по сумме долларовых вкладов связанные с Россией клиенты заняли 35-е место в общем списке. Российские клиенты держали на счетах в «HSBC» в общей сложности 1,7 млрд. долларов. Всего имеются данные о 740 клиентах из России, которые открыли 1 560 банковских счетов.
Журналисты газеты «Ведомости» проанализировали российскую часть списка, но не нашли там первых лиц государства и крупных политических фигур. Правда, чиновников, а также менеджеров госкомпаний и банков в списке оказалось достаточно. Кроме того, счета были открыты и на их родственников. Впрочем, сложность расследования заключается в том, что свыше 40% связанных с Россией счетов являются номерными.
Вместо имени вкладчика счет идентифицируется по номеру, что обеспечивает максимальную конфиденциальность. На Россию в женевском отделении HSBC приходятся 35% таких счетов. Еще около 25% «российских» счетов открыты на офшорные компании (в среднем около 15%).
End of insertion«Это яркое свидетельство паники и проявление довольно понятной реакции высшего среднего класса на санкции и ослабление рубля», — полагает Федор Бизиков, старший портфельный управляющий компании GHP Group. Действительно, российская валюта начала резко дешеветь еще в 2013 году. Но после событий вокруг Украины и в результате веденных Западом санкций рубль просто вошел в крутое пике. А потому состоятельные люди начали задумываться о том, как бы им спасти все «нажитое непосильным трудом».
«Швейцария продолжает оставаться символом надёжности в мировой финансовой системе», — так считает Валентин Журба, портфельный управляющий компании General Invest. «Люди сомневаются в надёжности российских финансовых учреждений и валюты, стабильность швейцарского франка их устраивает намного больше», — указывает он. По мнению В. Журбы, значительная часть средств выводится из России еще и из опасения, что власти пойдут по пути дальнейшего ужесточения валютного законодательства.
Вернутся ли эти капиталы? Да, но, скорее всего, только в случае качественного улучшения экономической ситуации в стране. Любопытно, что, невзирая на мизерную, а то и отрицательную, доходность по вкладам и депозитам в Швейцарии, россияне, которые перевели туда деньги год назад, смогли при минимальном риске получить не только солидный доход, но даже и обеспечить себе сверхдоходы, с учетом укрепления франка по отношению к рублю на 80%.
Тихая гавань, тихий лидер
Все это тем более является довольно тревожным симптомом, если учесть, что российский Центробанк оперирует исключительно официальной статистикой. «Российский ЦБ использует данные только о легальных переводах частных лиц, которые имеют законно подтвержденный доход и законно держат деньги на личных рублевых счетах», — подчеркивает Федор Бизиков. Так что мы имеем дело с легальными переводами. О чем этого говорит? Только об одном: из-за усиления официального финансового контроля со стороны государства механизмы, используемые состоятельными людьми для финансовой поддержки собственных семей, живущих за рубежом, стали куда более заметными.
В самом деле, никого уже не удивляет тот факт, что жены и дети российских олигархов, и не только их, предпочитают жить в спокойной Швейцарии. Эта страна не входит в ЕС и НАТО, она хранит свой нейтралитет, а ее банковская система, даже с учетом скорой кончины знаменитой международной швейцарской банковской тайны, все равно на голову превосходит другие банковские системы за счет качества услуг и векового опыта управления частными состояниями.
В этой связи можно вспомнить, например, историю развода российского олигарха Дмитрия Рыболовлева беспрецедентное решение суда Конфедерации о выплате его бывшей жене 4 млрд. франков. Но такие случаи погоды не делают, ведь большая часть средств (50,7%), переведенных в Швейцарию из России — это перечисления с рублевых счетов в России на валютные банковские счета в Конфедерации.
В 2014 году резко, практически в три раза по сравнению с аналогичным периодом 2013 года, выросли суммарные объемы финансовых операций с недвижимостью, что и понятно, ведь уехавшим семьям нужно где-то жить. Достаточно крупные суммы переводились из России на оплату и погашение кредитов, товаров и услуг, включая услуги образовательного, медицинского и туристического характера. И это тоже понятно: детям нужно учиться, женам — лечиться, а всем вместе им, чтобы не заскучать, хочется путешествовать, благо и сама Швейцария, и окружающие ее страны с туристической точки зрения очень привлекательны.
Каковы перспективы?
То есть речь в данном случае идет о бытовых, можно сказать, банальных, целях. Как будет развиваться ситуация дальше? Федор Бизиков уверен, что многое будет зависеть от политических и иных рисков, угрожающих России, и от того, как быстро нормализуется общая ситуация. «В случае быстрой нормализации в 2015 году ситуацию с переводами в году 2014-м можно будет посчитать одноразовой реакцией на общую турбулентность», — отмечает этот эксперт.
«Если этого не произойдет, то „случайное“ лидерство Швейцарии перерастет в тенденцию». Федор Бизиков напоминает и о том, что «бытовые» переводы являются только «верхушкой айсберга», и о денежных потоках «системного характера», утекающих из России по причине уже упомянутых структурных перекосов в экономике и политических рисков, можно только догадываться. «Официальная статистика ЦБ не отражает далеко не полную картину», — размышляет эксперт.
«Ведь те, кто намерен укрыть нелегальные средства, открывают не персональные, а номерные счета. И делают это не на себя, а на офшорные компании. Поэтому я не удивлюсь, если узнаю, что Швейцария всегда занимала первое место по денежным потокам из России, если учитывать все средства, а не только официальные. Конечно, узкий круг руководителей того или иного швейцарского банка знает, кому принадлежит данный счет, но они не будут рисковать своей репутацией и раскрывать эту информацию интересующимся органам. Тем более, что взаимодействие Швейцарии с российскими налоговиками не так развито, как с налоговыми органами США, которые делают швейцарскую банковскую тайну с каждым годом все менее тайной».
Напомним, что 1 января 2015 года в России вступил в силу закон, запрещающий госчиновникам и топ-менеджерам госкомпаний иметь зарубежные счета. И в этом случае легальный денежный поток вполне может обмелеть. С другой стороны, закон обратной силы не имеет, и те, кто уже имеет такие счета и другие активы за рубежом, затронуты им не будут.
Эта статья была автоматически перенесена со старого сайта на новый. Если вы увидели ошибки или искажения, не сочтите за труд, сообщите по адресу community-feedback@swissinfo.ch Приносим извинения за доставленные неудобства.
