«Грязные деньги» остаются угрозой для Швейцарии

Что касается вторжения России в Украину, то эта агрессия будет иметь для противодействия отмыванию денег как негативные, так и позитивные последствия. Keystone / Tsvangirayi Mukwazhi

Процесс глобального противодействия легализации преступных капиталов увяз в непоследовательной правоприменительной практике и в неспособности отдельных стран идти в ногу со всё более изощрёнными методами, применяемыми в этой области организованной преступностью.

По мнению Базельского НИИ изучения проблем надлежащего государственного управления (Basel Institute on Governance), издающего Базельский индекс AML («Рейтинговый индекс стран в сфере противодействия отмыванию денег)», процесс глобального противодействия легализации преступных капиталов увяз в непоследовательной правоприменительной практике и в неспособности отдельных стран идти в ногу со всё более изощрёнными методами, применяемыми в этой области организованной преступностью.

Швейцария тоже должна прилагать больше усилий, с тем чтобы не позволять преступникам использовать свою банковскую систему для сокрытия незаконно нажитых доходов. Таково мнение Базельского НИИ изучения проблем надлежащего государственного управления (Basel Institute on Governance), издающего Базельский индекс AML («Рейтинговый индекс стран в сфере противодействия отмыванию денег)». По данным этого НИИ, угроза со стороны структур по отмыванию денег в этом году имеет такую же степень актуальности, что и в прошлом году, причем касается это как мира в целом, так и Швейцарии в отдельности.

В отчетном докладе к очередному выпуску «Индекса AML» отмечается, что, хотя в распоряжении стран мира сейчас имеется более чем достаточно инструментов для обнаружения преступных вкладов и депозитов, им всем просто не хватает политической воли для того, чтобы начать наконец как следует эти инструменты применять на практике. «Когда дело доходит до реальной борьбы с грязными деньгами, то большинство стран делают один шаг вперед и целых четыре шага назад, системно отставая от преступников, стремящихся отмывать и легализовывать незаконные средства. Поэтому давно назрели решительные меры по исправлению ситуации, прежде всего в части слабых мест в национальных финансовых системах».

Швейцария на этом фоне выглядит неплохо, даже слегка улучшив в этом году свой прошлогодний показатель до 4,55 балла (10 — наихудшая из возможных оценок). С такими показателями Швейцария остается страной среднего уровня риска отмывания денег. Невысок в Швейцарии и риск политической коррупции или экологической преступности, но страну тянет назад тот факт, что в списке глобальных финансовых офшоров, составленном НГО Tax Justice Network, она занимает второе место. Со своей стороны, Базельский индекс AML в этом году добавил в своей список дополнительные страны и слегка изменил методологию, и по этой причине он решил не составлять глобальный рейтинг. 

Но на региональном уровне Швейцария считается восьмым наиболее вероятным местом для «парковки» грязных денег в списке их 31 страны Европейского союза и Западной Европы. Несмотря на отмену банковской тайны по счетам нерезидентов и внедрение более строгих международных стандартов противодействия отмыванию (AML), швейцарские банки по-прежнему остаются объектом критики в связи с тем, что они до сих пор позволяют слишком большому количеству «грязных денег» оседать на своих счетах, пусть и временно. 

В августе 2022 года Федеральное аудиторское управление Швейцарии (Eidgenössische Finanzkontrolle) предупредило, что швейцарское законодательство явно не успевает за развитием ситуации в области отмывания денег и что Швейцария «редко предвосхищает знаковые и системно важные события на международном уровне». Модернизированное законодательство, направленное на совершенствование процедур мониторинга торговли недвижимостью, золотом и драгоценными камнями, либо было введено совсем недавно, либо оно вступит в силу только в начале следующего 2023 года. 

Как и прежде, швейцарские законодатели не хотят усилить давление на адвокатов, помогающих своим клиентам строить разного рода офшорные конструкты. Раскрывать информацию о «подозрительной деятельности клиентов» адвокаты отказываются со ссылкой на адвокатскую тайну. Следует отметить, что новые швейцарские антиотмывочные законы, недавно вступившие в силу, еще не отражены в новом Базельском индексе AML, поскольку их эффективность еще не была оценена Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), международным органом, который устанавливает стандарты AML и следит за их соблюдением странами мира. Следующая оценка Швейцарии со стороны ФАТФ начнется не раньше 2024 года.

Изоляция России

Что касается вторжения России в Украину, то эта агрессия будет иметь для противодействия отмыванию денег как негативные, так и позитивные последствия. Об этом порталу SWI swissinfo.ch рассказала руководитель «Базельского индекса AML» Катерина Богуславская, (Kateryna Boguslavska). «Этот конфликт выявил огромные пробелы в глобальной системе противодействия отмыванию денег, что привело к лучшему пониманию важности глобального международного антиотмывочного сотрудничества.

С другой стороны, изоляция России от международного сообщества в настоящее время препятствует усилиям по отслеживанию пути грязных денег». «Для эффективного расследования и судебного преследования преступлений, связанных с отмыванием денег, нам необходимо действенное международное сотрудничество, — указала Е. Богуславская. — Очевидно, что без содействия со стороны России преследовать незаконные российские денежные потоки стало гораздо сложнее».

Напомним, что Базельский индекс AML измеряет усилия 128 стран мира в области борьбы с отмыванием денег, анализируя их правовые системы, замеряя степень прозрачности финансового сектора и сферы государственного управления, включая степень их восприимчивости к коррупции и взяточничеству. Индекс опирается на данные ФАТФ, организации Tax Justice Network, Всемирного банка и других источников. НИИ изучения проблем надлежащего государственного управления (Basel Institute on Governance) был создан в Швейцарии в 2003 году в качестве некоммерческого органа противодействия коррупции и финансовым преступлениям.