Информация из Швейцарии на 10 языках

Волна финансового криминала накрыла Швейцарию

30% всех в мире денег, инвестированных за рубежом, находятся в Швейцарии. Reuters

На протяжении последних месяцев в Швейцарии достоянием гласности стали сразу несколько крупных дел, связанных с отмыванием капиталов через банки Конфедерации. Это привело к тому, что на Швейцарию опять смотрят как на страну с наиболее оптимальными условиями для деятельности финансовых преступников. Значит ли это, что она стала жертвой собственного успеха?

В январе 2013 года швейцарская федеральная прокуратура заблокировала ряд банковских счетов, связанных с нашумевшим коррупционным скандалом вокруг погибшего российского юриста С. Магнитского.

Кроме того, были начаты следственные мероприятия сразу в отношении нескольких заметных клиентов швейцарских банков, в частности, против некоторых лиц, приближенных к Пехин Шри Абдул Таиб Махмуду (Pehin Sri Abdul Taib Mahmud), премьер-министру малазийского штата Саравак. Наконец, на счету испанского политика и бывшего казначея испанской «Народной партии» Луиса Барсенаса (Luis Barcenas), подозреваемого в коррупции, следователями были найдены денежные средства в размере 27 миллионов швейцарских франков.

Критики считают, что органы юстиции и регулятор должны более жестко контролировать деятельность финансовых институтов. Однако в Швейцарии расположены 30% от общего мирового объема активов, инвестированных за пределами соответствующих «своих» стран. В таком финансовом океане очень трудно найти отдельных «паршивых овец».

Гретта Феннер (Gretta Fenner) из Базельского института проблем управления (Basel Institute on Governance) подтверждает, что частью проблемы является тот факт, что Швейцария, наверно, «слишком привлекательна» для тех, кто связан с финансовым бизнесом, который, как известно, не терпит шума и излишнего к себе внимания. Стабильность, безопасность, конфиденциальность – это традиционные и неотъемлемые качества, характеризующие Швейцарию в качестве мирового финансового центра. И именно эти-то качества и привлекают иностранных клиентов с большими деньгами. К сожалению, нередки среди них коррумпированные чиновники, а то и откровенные преступники.

Как раз это обстоятельство и является лишним аргументом в пользу более строгого банковского законодательства, – считает  Г. Феннер. «Пусть уже имеющееся законодательство несовершенно, но мы должны хотя бы его начать применять в полном объеме. Я считаю, что мы в Швейцарии все еще недостаточно последовательны в этом смысле».

Одновременно эксперт уточняет, что Швейцария тут вовсе не одинока, и что и другие финансовые площадки мира подвергаются схожей критике, взять хотя бы Лондон. «Юстиция и регулятор просто не работают так, как следовало бы. Они не проявляют по отношению к банкам достаточно жесткости. Поэтому зачастую банки просто отделываются легким испугом, даже тогда, когда очевидными становятся случаи грубой халатности, и когда прибыль оказывалась важнее соблюдения правил честной игры».

Федеральное Ведомство Швейцарии по надзору за финансовыми рынками (Finanzmarktaufsicht – Finma) заявило в ответ на запрос портала swissinfo.ch: «Ясно одно: почивать на лаврах не приходится. Finma было и остается начеку там, где речь идет о возможных финансовых преступлениях, в частности, об отмывании преступных капиталов. И мы будем последовательно бороться против этого зла».

Под «отмыванием денег», как правило, понимают легализацию финансовых средств, полученных незаконным путём, то есть их перевод из теневой экономики в открытую экономику с целью иметь возможность пользоваться этими средствами открыто и публично, скрыв истинные источники их происхождения.

Процесс отмывания может происходить в три этапа

Фаза 1: Активы (например – наличные денежные средства) кладутся на банковский счет, превращаясь, таким образом, в безналичные средства. Или же их используют для кратковременной покупки высоколиквидных материальных активов.

Фаза 2: Рассредоточение активов. На практике с этой целью применяются сложные трансграничные методики и алгоритмы, в том числе с участием оффшорных банков и фирм – «однодневок». Активы могут также распыляться при помощи, на первый взгляд, беспорядочной серии банковских переводов.

Фаза 3: Введение данных средств в легальный экономический оборот. Это может происходить путем приобретения объектов недвижимости, драгоценных металлов, пакетов акций и т.д.

(Источник: Schweizerische Bankiervereinigung).

Подозрительная активность

Напомним, что швейцарские финансовые институты разработали и реализовали сложную систему «раннего предупреждения», в частности, о возможных случаях отмывания денег.

По идее, ни одно подозрительное движение по счетам не может и не должно остаться незамеченным. Ежедневно служащие и менеджеры банков заполняют так называемые «SAR-формуляры» (от англ. «suspicious activity report»), отсылая их потом в адрес швейцарского Бюро по борьбе с отмыванием денег (Meldestelle für Geldwäscherei – MROS) в Берне.

Если какой-то счет попадает в поле внимания контролеров, то он может быть временно заморожен на пять дней. За это время власти должны принять решение, продолжать ли раскручивать данное дело, или нет. В 2011 году, после начала так называемой «Арабской весны», в адрес MROS поступило 1 625 сообщений о подозрительных финансовых потоках, 91% этих сообщений был инициирован органами юстиции кантонов или федеральными правоохранительными органами Швейцарии. Цена вопроса составляла тогда в общей сложности три миллиарда франков.

«У нас есть и другие возможности для того, чтобы проанализировать поступающую информацию», – говорит сотрудник MROS Стилиано Ордолли (Stiliano Ordolli) в интервью порталу swissinfo.ch. – «Мы имеем право доступа к большому количеству банков данных. Кроме того, мы можем запрашивать данные у наших иностранных коллег».

Показать больше

Показать больше

Тень дела Магнитского коснулась Швейцарии

Этот контент был опубликован на В 2007 году, работая на крупную финансовую компанию в Москве, Сергей Магнитский натолкнулся на самый, наверное, крупный в новейшей российской истории случай налогового обмана и увода денег за рубеж. Речь шла, если коротко, о схемах фиктивного возвращения НДС в рамках столь же фиктивных импортных операций. Создали эту систему высокопоставленные функционеры и чиновники российских правоохранительных, финансовых и…

Читать далее Тень дела Магнитского коснулась Швейцарии

Черный список

В прошлом году тогдашний российский первый вице-премьер Виктор Зубков официально заявил, что в результате отмывания денег экономика России только в 2011 году лишилась 33 миллиардов долларов. Эти средства утекли из страны, прежде всего, на Кипр, во Францию, Великобританию, Гонконг, Латвию – и в Швейцарию. Он указал также, что россияне все более активно скупают объекты недвижимости за рубежом.

«Закон Магнитского», который вступил в силу в США в конце прошлого года, стал одной из возможностей поставить заслон на пути сомнительных финансовых сделок. В рамках закона было принято решение запретить въезд в США и заморозить активы группы из 60-ти россиян, причастных к незаконному аресту, к пыткам и к гибели в тюрьме российского юриста С. Магницкого, вскрывшего факты коррупции и увода средств из России за рубеж.

В связи с этим возникает вопрос, а не следовало бы по образцу этого законодательного акта создать черный список банковских клиентов? «Банки были бы не против такого списка», – говорит Г. Феннер. – «А то ведь сейчас постоянные дебаты между банками и регулятором протекают по одному и тому же шаблону: вы, банки, прекратите отмывать деньги – а вы, регулятор, лучше скажите нам, с кем мы не должны заключать сделок, и мы немедленно прекратим любые контакты с такими лицами».

Банки немного лукавят. Ведь уже сейчас разработано и введено в оборот понятие «политически заметного лица» (PEP). Существуют критерии, на основе которых определяется, кто попадает в данную категорию, а кто нет, и банки обязаны внимательно следить за такими клиентами. «Не думаю, что когда-нибудь мы дойдем до составления списка лиц, нежелательных с точки зрения ведения с ними банковских и прочих операций, и уж тем более – на международном уровне», – подчеркивает Г. Феннер.

Томас Суттер (Thomas Sutter), официальный представитель Швейцарского банкирского объединения (Schweizerische Bankiervereinigung), заявил в интервью порталу swissinfo.ch, что банки наверняка приветствовали бы принятие обязательного к исполнению официального списка клиентов, подозреваемых в отмывании денег и с которыми, поэтому, нельзя иметь никаких финансовых дел».

Остается, однако, открытым вопрос о том, кто возьмет на себя ответственность за содержательное наполнение такого списка. «Без сомнения, список должен был бы обладать широкой международной поддержкой», – подчеркивает Т. Суттер. – «Однако не банковское это дело, составлять такого рода документы».

Страны-«чемпионы» в сфере экспорта незаконных капиталов по состоянию на 2010-й год.

1. Китай: 420,36 миллиардов долларов;

2. Малайзия: 64,38;

3. Мексика: 51,17;

4. Россия: 43,64;

5. Саудовская Аравия: 38,30;

6. Ирак: 22,21;

7. Нигерия: 19,66;

8. Коста-Рика: 17,51;

9. Филиппины: 16,62;

10. Таиланд: 12,37;

Источник: Global Financial Integrity (GFI) report.

Швейцария – образцовый ученик?

В настоящее время финансовые институты, намеренно или случайно сотрудничающие с сомнительными клиентами, практически не подвергаются наказаниям или санкциям. Доклады MROS в адрес швейцарских правоохранительных органов до сих пор привели к очень небольшому количеству реальных уголовных дел.

Сложно оценить, насколько строго Finma обращается с подведомственными ему банковскими структурами и институтами. Все действия происходят ведь за закрытыми дверями, а отдельные случаи Finma, как правило, предпочитает не комментировать. Впрочем, кое-какую информацию это ведомство все-таки предоставило.

Так, один из его представителей заявил, что недавно Швейцария получила аттестацию наивысшей категории из рук авторитетной «Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег» («Financial Action Task Force on Money Laundering» – FATF), межправительственной организации, занимающейся выработкой стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Швейцария относится к 16-ти странам, наиболее полно и последовательно реализующим издаваемые FATF постановления.

Швейцарское банкирское объединение подчеркивает также, что Швейцария является единственной страной в мире, имеющей детально проработанные правила обращения с капиталами «политически заметных лиц». На своем сайте эта организация подчеркивает, что Швейцария в роли мирового финансового центра не хочет иметь никаких дел с «грязными деньгами» из криминальных источников, и что она активно борется с отмыванием таких капиталов.

Перевод с немецкого – Игорь Петров.

В соответствии со стандартами JTI

Показать больше: Сертификат по нормам JTI для портала SWI swissinfo.ch

Обзор текущих дебатов с нашими журналистами можно найти здесь. Пожалуйста, присоединяйтесь к нам!

Если вы хотите начать разговор на тему, поднятую в этой статье, или хотите сообщить о фактических ошибках, напишите нам по адресу russian@swissinfo.ch.

swissinfo.ch - подразделение Швейцарской национальной теле- и радиокомпании SRG SSR

swissinfo.ch - подразделение Швейцарской национальной теле- и радиокомпании SRG SSR