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加密投资 瑞士超级富豪想在加密货币大潮中分一杯羹

A bitcoin ATM with a sign reading: Easy bitcoin access

瑞士已经拥有越来越多的比特币自动取款机。

(Keystone)

中国监管部门9月4日发布公告,叫停通过发行各类加密货币进行融资的活动,并称其为“未经批准非法公开融资的行为”。此禁令一出,一些以此融资的初创公司和相关企业大受打击,比特币(Bitcoin)和以太币(Ether)的价格应声下跌。在瑞士,那些急着在比特币身上下注的投资者是谁?他们打算用这些刚到手的数字资产做些什么呢?

“加密货币的投资者只有一种:后悔自己没多买点的那种,”瑞士数字货币经纪公司Bitcoin Suisse的创始人尼古拉斯·尼古拉森(Niklas Nikolajsen)告诉瑞士资讯swissinfo.ch。他的公司位于楚格(Zug),成立于2013年,主营数字货币交易、经纪和咨询服务。在最近的12个月中,公司业务呈爆炸式增长。

尼古拉森表示,“我们的大多数客户是高净值人士(百万富翁或亿万富翁)。他们发现在其投资组合中纳入加密货币是个不错的决定。最近也没有其他更好的投资类型。”这些客户是通过家族财富管理办公室(family wealth offices)甚至是传统银行为渠道开始投资的。

在瑞士,加密货币的主要玩家是专门的公司,但是现在也有越来越多的超级富豪或金融机构加入投资,其中也包括一些主流银行。

瑞士的一些传统公司也是一个特定的客户群体,它们使用比特币在一些接受加密货币的国家进行小宗交易。这些在加密货币方面政策宽容的国家大多在亚洲。

使用案例

今年早些时候,日本承认比特币作为可以付款的合法货币,这使得顾客能够更便捷地在商业街上使用比特币。据信,一些中国投资者利用加密货币绕开相关法规,将财产转移到国外。在南非,比特币似乎是应对法定货币波动、通货膨胀以及政权不稳的一种“对冲”。

根据专业经纪人介绍,瑞士的投资者在很大程度上坐上了比特币的大船,并在其迅猛增值的过程中赚得盆满钵满。比特币2009年面世时价值仅为几美分,如今一个比特币的售价已经超过了4300美元(4100瑞士法郎),在过去的12个月中,其增值速度十分惊人。

图解比特币如何运转

比特币交易如何运转?点击这里看大图。(图表:Kai Reusser;文Veronica DeVore,瑞士资讯swissinfo.ch)

此外,多种其他加密货币或代币也纷纷展露头角,并且增值势头喜人。

在楚格的加密货币之谷(Crypto Valley)中,有很多这样的初创企业如雨后春笋般涌现,它们保证了稳定的加密货币流。今年,在全球范围内,这样的初创企业已经通过众筹或首次代币发售(Initial Coin Offerings)顺利融资超过10亿美元。有几家公司在瑞士成立了商店,而其他公司则将首次代币发售获得的数亿美元投资到瑞士各基金会。

这一趋势为相关顾问、律师及其他专家带来了收益颇丰的生意。

瑞士西部的投资热潮

Bity是成立于纳沙泰尔(Neuchâtel)的加密货币交易公司,主要为公共机构和小型零售客户服务,公司的业务现在蓬勃发展。据公司联合创始人艾利克斯·胡塞尔(Alexis Roussel)介绍,该公司今年的目标是交易量增长五倍,现在这一目标早已超额完成。

而且,不只是客户的数量有所增加,投资者的类型也在改变。胡塞尔告诉瑞士资讯swissinfo.ch,“直到最近,我们都有来自金融机构的个人购买比特币,因为他们在公司中负责加密方面的项目,他们想知道加密货币是如何工作的。今年则是金融机构本身在参与加密货币投资。”

瑞士主流金融部门开始注意到客户希望在投资组合中加入加密货币的需求。去年,冯托贝尔(Vontobel)银行推出了一个比特币追踪证书(tracker certificate),允许人们在不需要购买实体加密货币的情况下投资比特币。这个项目非常成功,仅在今年四月,冯托贝尔银行已经使投资额从170万瑞士法郎增长到1800万瑞士法郎。

安勤(Falcon)私人银行与Bitcoin Suisse公司联手,帮助客户投资加密货币。在线交易平台瑞讯银行(Swissquote)旋即同卢森堡Bitstamp交易所合作。最近的这些发展向散户投资者敞开了加密货币投资的大门。今年一个名为Crypto Fund的基金还将在楚格成立,同样致力于帮助人们投资加密货币。

不为主流所接受

与许多其他银行一样,宝瑞(Bordier)银行也选择了明哲保身,引导对加密货币感兴趣的客户使用冯托贝尔银行的追踪证书或者其他外部投资工具。这家位于日内瓦的私人银行对比特币持保留态度,但也认为可以用于存储和传递信息的区块链(blockchain)技术很有潜力。

为此,宝瑞银行正在同一个“领先的瑞士加密货币平台”洽谈合作的可能性,还在帮助一个加密货币交易所设立基金,从而使客户们可以通过这个基金向该行业的初创企业投资。

但是,根据瑞士资讯swissinfo.ch对其他金融机构的调查,这些机构全身心投入加密货币的可能性微乎其微。即使是冯托贝尔银行、安勤银行和瑞讯银行,也在有意同加密货币保持适当距离,它们不允许客户直接在其平台上存储或提取加密货币。

加密货币、加密资产还是代币?

自2009年比特币出现以来,已经有大概900种各种形式的数字代币涌现于世。然而,并不是所有代币都被设计为现行货币的替代品。例如,以太坊(Ethereum)可以被用于大量和多样数据的存储和传递,比如法律合同或土地契约。

世界上大多监管机构仍未落实这些代币到底应该归属为货币、证券、商品,还是其他资产类型。这使得银行很难就其投资策略给出建议。

鉴于这些代币拥有如此广泛的潜在用途,该行业的公司和专家已经开始重新将其命名为“加密资产”,而不是“加密货币”。

比特币仍然是价值最高的代币,目前在全球市值约为700亿美元,而且仍在上涨之中。作为对照,根据世界银行的数据,目前全世界美元的市值大概是65万亿美元,瑞士法郎的市值大概是1.4万亿美元。

许多金融机构不愿建议客户在加密货币上投资,原因之一是众所周知的诸多欺诈和黑客问题,原因之二则是加密货币价格大幅波动及其带来的不安:它们可能一飞冲天,但更糟糕的情况是,它们可能是即将破灭的肥皂泡泡。

就如同一位不愿透露姓名的独立资产经理所说的,“这种资产既没有收入也没有分红,还几乎不可能准确地估计其价值,很难推荐客户购买这样的资产。”

信息框结尾


(翻译:樊桦), 瑞士资讯swissinfo.ch

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