Deficiencias en lucha contra lavado de dinero

Los esfuerzos de Credit Suisse contra el lavado de dinero han sido insuficientes: FINMA. © KEYSTONE / WALTER BIERI

El banco suizo Credit Suisse incumplió obligaciones para prevenir el lavado de dinero, según la autoridad de supervisión financiera de Suiza. La institución bancaria señaló, por su parte, que ha implementado medidas de remediación.

Según FINMAEnlace externo, la autoridad de supervisión del mercado financiero, la falla está relacionada con supuestos casos de corrupción en torno a la FIFA -organismo rector del fútbol mundial- y las compañías petroleras Petrobras y PDVSA. Otro caso, puntualizó la organización en un comunicadoEnlace externo emitido este lunes, involucra una relación comercial significativa con una persona políticamente expuesta (PPE).

Credit Suisse “ha encargado revisiones independientes de la conducta en cuestión, reportó las deficiencias y ha cooperado con FINMA durante todo el proceso, tomando medidas proactivas de remediación”, reaccionó la institución bancaria en un comunicadoEnlace externo.

En dos procedimientos de ejecución contra el banco, FINMA informó haber encontrado deficiencias en las medidas de diligencia debida requeridas para que los bancos cumplan con las regulaciones contra el lavado de dinero.

FINMA precisó que la conducta irregular respecto a la FIFA y las compañías petroleras Petrobras (brasileña) y PDVSA (venezolana) se prolongó durante años, principalmente antes de 2014.

Entre otras cosas, eso implicó la identificación de la parte contratante, la determinación del beneficiario final, la categorización como una relación comercial con mayor riesgo, así como la aclaración necesaria de un mayor riesgo y su plausibilidad.

El segundo caso se refiere a una relación comercial significativa con una persona políticamente expuesta (PEP).

“El banco tardó demasiado en identificar y tratar al cliente PEP como un riesgo mayor. Además, la diligencia debida y la documentación correspondiente relacionada con la relación comercial eran incompletas. El banco no cumplió con sus obligaciones de debida diligencia con respecto a la investigación, verificaciones de plausibilidad y documentación con respecto al cliente y ciertas transacciones relacionadas de alto riesgo”, anotó FINMA.

Próximos pasos

FINMA ha tomado medidas para mejorar la política contra el lavado de dinero y para garantizar que el banco las adopte más rápidamente. Un representante independiente revisará su implementación e impacto.

En relación con los presuntos casos de corrupción, desde 2015 FINMA ha investigado a varios bancos para verificar si sus clientes estaban involucrados en estos casos y si los bancos cumplieron con las regulaciones de supervisión.

Credit Suisse agregó que “agradecía a FINMA su reconocimiento de las mejoras realizadas en nuestro marco de cumplimiento y control en los últimos años” y señaló que, como resultado de la revisión, FINMA no había impuesto ninguna multa. En Credit Suisse no se ordenó ninguna devolución de beneficios ni ninguna limitación de las actividades comerciales, subrayó la entidad bancaria.