金价大涨,贵金属稳定币趁势而上

几种代币通过与贵金属挂钩来稳定价格。 Keystone / Manjunath Kiran

面对严峻的经济衰退,黄金和白银价格持续上涨。瑞士金银公司(AgAu)选择借此机会,通过区块链平台发布基于贵金属的稳定币。它旨在帮助人们更容易地购买黄金和白银资产,并替代央行发行的货币。

此内容发布于 2020年08月11日 - 09:00
swissinfo.ch

如今稳定币风靡全球,去年Facebook在日内瓦启动的”天秤座(Libra)”数字货币项目(多语)更是推波助澜。这种类型的数字加密货币一般与法定货币或商品挂钩,相较比特币能够更好地控制价格波动,比特币的价值仅取决于需求水平。

瑞士金银公司(AgAu)表示,它将在瑞士存储实物黄金和白银,并向客户出售其代币。每个代币都是一份数字合同,授予持有人对一定重量贵金属的直接所有权。代币可以进行自由交易,每笔交易都将通过以太坊区块链进行验证和记录。

前大宗商品交易商和企业创始人蒂埃里·阿里斯·鲁伊斯(Thierry Arys Ruiz)表示,该系统将简化贵金属的所有权认定和交易流程,使该资产对所有人开放。他还认为,通过提供基于贵金属的“高级”货币,这套系统可以与“失败”的银行系统竞争。

该公司的营销文件指出,为提振疲弱的经济,全球央行近期海量印钱。每轮量化宽松都会削弱货币的购买力,造成通缩风险。比特币诞生背后的经济原理也是相同的。

他在接受瑞士资讯swissinfo.ch采访时表示:“我们的模式本质上是一家去中心化的私营央行。”货币的发行量与仓库中保管的贵金属数量直接挂钩。

瑞士品牌是加分项

瑞士金银公司(AgAu)发行的稳定币将代币的价值与贵金属挂钩。它的竞争对手包括部分位于瑞士或使用瑞士金库的代币发行公司。在日内瓦自由港储存黄金的法国稳定币发行商VeraOne近期表示,它将在瑞士发行代币,而去年MKS瑞士公司也参与到DGLD黄金数字代币的发行当中。  

随着市场变得越来越拥挤,比如Paxos和Tether之类的公司也开始发行代币,这意味着并非所有项目都能生存下来。瑞士金银公司(AgAu)正在利用其瑞士品牌说服投资者选择其服务。瑞士的经济和政治稳定享誉全球。它还拥有配套完备的贵金属产业,黄金冶炼的全球占比最高(多语)。  

瑞士议会目前正在就金融法和公司法改革进行辩论(英语),以融入新型数字资产发展浪潮。区块链专家表示,它将在有关所有权的法律纠纷和破产案件中为该行业提供更多的法律确定性。

吸引客户

阿里斯·鲁伊斯承认,找到足够的客户对于他的公司生存至关重要。瑞士金银公司(AgAu)指出,与传统行业相比,它收取的黄金存储费用更低。当客户出售代币时,它还将收取交易手续费。由于它必须尽可能压低这些费用(不超过0.39%)来赢得客户,因此它需要较大的成交量才能实现盈利。  

在新兴的稳定币行业中,众多参与者都面临营收挑战。虽然代币化资产相关的基础设施正在不断完善,但目前数字交易所的成交量相比传统金融平台依然很低。

为了扩大成交量,瑞士金银公司(AgAu)向商品行业参与者(如黄金精炼厂)提供服务。阿里斯·鲁伊斯不愿解释这些计划的细节,但透露公司代币会被用于贸易融资,为全球各地的原材料运输提供资金支持。  

普惠金融

另一个问题在于如何通过提供新的数字渠道实现全球更高效地资产流通,来一方面满足金融监管机构的要求,一方面实现民众的“普惠金融”诉求。瑞士金融市场监管局(FINMA)已发布稳定币监管指南(英、俄),其中包括反洗钱和反恐怖主义融资等方面的措施。

阿里斯·鲁伊斯说,瑞士金融市场监管局已表示,瑞士金银公司(AgAu)不需要申请金融执照进行代币发行,该公司可以成立一个自我监管部门。为了获得瑞士金融市场监管局的支持,瑞士金银公司(AgAu)同意在客户审核时遵守“了解客户(KYC)”和“反洗钱(AML)”法规。   

公司还必须引入一套相关的资产冻结和扣押机制,配合司法部门的相关工作。

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