Grandes bancos adotam código de conduta

Bancos querem evitar escândalos como o do nigeriano Abacha swissinfo.ch

Onze grandes bancos internacionais, entre eles dois suíços, decidem combater por si próprios a lavagem de dinheiro. Estão preocupados principalmente com clientes particulares que fazem transações importantes. É um reconhecimento da ineficácia das leis.

Os grandes bancos não querem mais ser considerados como lavadores de dinheiro sujo. Consideram que não precisam desse dinheiro e que os escândalos a que são submetidos regularmente prejudicam muito sua imagem.

O código de conduta adotado pelos bancos tem 11 itens chamados “princípios de Wolfsberg”, nome do centro de formação do UBS, União de Bancos Suíços, em Zurique. O UBS e o Crédito Suíço, os dois maiores do país, tiveram papel decisivo na elaboração desse código de conduta.

Um dos 11 princípios consiste na obrigação de verificar a identidade dos titulares das contas. Para os bancos suíços isso não é novidade porque a lei suíça obriga os bancos a fazê-lo. Essa obrigação não existe, por exemplo, nos Estados Unidos e os bancos americanos que adotaram o código de conduta passarão a controlar a identidade de seus clientes.

Outro ídem prevê uma vigilância maior da orígem de grandes depósitos, mesmo efetuados por clientes conhecidos da instituição.

O código de conduta é destinado, portanto, a aumentar o rigor no controle sobretudo dos clientes que movimentam grandes somas. Se os bancos decidem fazê-lo por conta própria, significa que as leis em vigor não são suficientes.

Entre os 11 bancos que aderiram ao código de conduta estão dos suíços UBS e CS, os americanos Citigroup. J.P.Morgan e Chase Manhattan, o britânico Barclays, o francês Societé Générale, o alemão Deutsche Bank, o holandês ABN Amro e o espanhol Santander.

Swissinfo com agências.