UBS: nueva estocada de defraudados de Madoff
El fideicomiso encabezado por Irving Picard presenta una nueva demanda por 548 millones de francos contra el gigante bancario.
Dicha embestida llega sólo 48 horas después de que la helvética Unión Bancaire Privée (UBP) decidiera pagar una indemnización por 493 millones de francos suizos a clientes cuyos patrimonios fueron vulnerados por la empresa del ex presidente del Nasdaq.
El reloj de arena corre y los bancos internacionales deben dar respuesta a las demandas que han recibido por parte del fideicomiso defensor de los intereses de los clientes defraudados por la pirámide Madoff.
La plaza financiera suiza comienza a pronunciarse. La Unión Bancaire Privée (UBP) aceptó (06.12) pagar una indemnización por 493 millones de francos suizos a clientes cuyo patrimonio desapareció en manos del prestidigitador financiero estadounidense.
“El acuerdo con la UBP es el más importante conseguido hasta ahora con un banco internacional”, confirmó Irving Picard desde Nueva York.
El representante legal del fideicomiso agregó que los recursos serán canalizados vía M-Investment Limited, la estructura que creó en las Islas Caimán para comercializar y administrar los fondos Madoff.
Nueva demanda millonaria
Casi simultáneamente, UBS recibió una nueva estocada por parte del fideicomiso encabezado por Picard.
Este miércoles (08.12), el banco número uno de Suiza fue notificado sobre una demanda adicional por 548 millones de francos suizos interpuesta ante la justicia de la gran manzana con respecto a una veintena de nuevos casos de clientes afectados por los fondos de Madoff.
El banco suizo es acusado de aprovecharse deliberadamente de la estructura fraudulenta montada por el ex banquero, quien en el presente purga una pena de 150 años de presión en su país.
De acuerdo con Picard, no es verdad que los clientes del UBS conocían a cabalidad los riesgos que asumían. Y si logra probarlo, el banco se perfila como el responsable del desastre financiero registrado.
La citada demanda se suma a una previa (24.11), por 1.972 millones de francos suizos, también interpuesta ante la Corte Federal de Quiebras de Nueva York.
Cabe recordar que el sábado (11.12) es la fecha límite para procesos legales contra Madoff y los bancos que comercializaron sus fondos.
Los feeders funds
La nueva demanda se sustenta en un elemento que podría convertirse en la clave para desentrañar una cadena de casos de clientes estafados. La filial del UBS en Luxemburgo utilizó la figura de freeder funds con las inversiones que recibió.
Concretamente, los feeder funds son estructuras destinadas a invertir en algún otro fondo (master fund), esto es, fondos que reconducen los recursos que reciben hacia un fondo principal. Una fórmula que permite inyectar liquidez al fondo eje (master fund) y que puede denominarse en una divisa diferente a la que rige el fondo destinatario.
Debido a sus características, frecuentemente los tenedores de papel de un feeder fund no están enterados a cabalidad de a dónde se dirigieron sus recursos posteriormente. Y éste es el elemento al que apuesta el equipo de abogados de Irving Picard.
Al respecto, UBS insiste en que los fondos creados en Luxemburgo que comercializaron instrumentos de Madoff, respondieron siempre a una demanda expresa de clientes acaudalados interesados en rentabilizar al máximo sus inversiones.
Tatiana Togni, portavoz de UBS, dijo a swissinfo.ch que las acusaciones son falsas e infundadas y añadió que el banco trabaja en demostrar sus afirmaciones.
Indemnizaciones parciales
No obstante, e independientemente del fallo que emita la Corte Federal de Quiebras de Nueva York, los inversionistas recuperarían sólo una parte de sus patrimonios originales.
De acuerdo con el gabinete de abogados especializado en negocios de Lausana, BCCC, esto se explica en la legislación vigente en los Estados Unidos.
Los fondos que existían “contablemente” –debido a la información encubierta por la estructura Madoff- y los que encontró en realidad la autoridad, no son en absoluto de la misma magnitud. Y la diferencia entre la tenencia teórica y la real, se reflejaría en una parte importante de los casos.
Con respecto a la eventual participación de algún tribunal suizo en estos procesos, los expertos afirman que no es claro que los jueces suizos puedan intervenir, ya que una de las características del tribunal de quiebras neoyorquino son sus competencias extraterritoriales, las que le permiten atender casos de clientes estadounidenses y extranjeros.
Clientes españoles
España ha sido uno de los países más activos en el caso Madoff.
De hecho, fue la primera institución internacional que se pronunció a favor de indemnizar a los inversionistas de estos fondos (desde enero del 2009).
Pero la fórmula que eligió no fue la devolución de los recursos, sino la sustitución de éstos por activos más seguros y con un rendimiento del 2% anual.
Aplicó un descuento a los fondos, bajo lo lógica ya descrita de que una parte de los fondos contables, no existían en realidad.
Así, según las estimaciones de Santander, sus clientes incurrieron en pérdidas del orden de los 2.900 millones de francos suizos; y el esquema que diseñó para resarcirlos consideró indemnizaciones por unos 1.550 millones de francos suizos.
Lo anterior implicó la asunción de pérdidas obligadas para los clientes, y también para el banco, por un monto superior a los 500 millones de francos.
Al nivel internacional, se prevé que el desenlace de este dossier se aclare en el transcurso del 2011.
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