瑞士银行将取消匿名帐户

匿名帐户 Keystone

百年来,在瑞士银行可以开设匿名帐户,这一点为为数众多的间谍和犯罪活动提供了很大方便,这大概也是瑞士银行业发达的原因之一。

此内容发布于 2004年06月30日 - 15:45

近来经济合作发展组织(OECD)发起一项行动,使匿名帐户的存在危在旦夕。7月1日起,瑞士将生效一项相关规定,匿名通过银行转帐将成为过去。

100多年来,任何人都可以在瑞士银行用一个号码或一个假名开设一个帐户,以便匿名转帐。

这种情况现在可以告一段落了。从7月1日起,一条针对洗钱行为的法律条文即将开始生效,数码帐户将转换成普通帐户。最新规定,如果有人利用匿名帐户转汇一笔超过一定数额的金额,银行必须公开转帐者的身份。倘若转帐者隐藏姓名,那么收款银行必须将金额原数退回。

打击洗钱行为

这一新规定是以8条“打击恐怖主义金融投机者的特殊条约“中的一条“针对洗钱行为的财政行动计划“(FATF)为根据制定的。

这项针对洗钱行为的财政计划与一个非常有影响力的行动小组有关,这一行动小组受命于经济合作发展组织(OECD)并致力于在国际金融市场中揭穿洗钱者的作案行为。

尽管出现了这一新型规定,匿名帐户依然可以保留,这一点使瑞士银行系统得到些许安慰。匿名帐户拥有者的真实姓名在新规定生效之后,依然只是在很小的银行职员圈中被公开。

匿名帐户的名称依旧,但是利用它进行匿名和秘密汇款交易的现象,却不再可能。

真实目的

国际金融市场上的新型法律、规则使投机者不得不想出更多的办法得以应付。长时间以来,瑞士银行一直想在象开曼群岛(Cayman-Inseln)这样税收低廉的地区开设分行。

加强管理洗钱行为的新规定还有可能带来其他的反应。

瑞士银行家可尝试奉劝他们只在小范围内公开姓名的用户,把他们的钱依然存在税收上很有优势的瑞士,而避免既有冒险性又在税收方面不利的国际转帐。

取消匿名帐户的目的在于,使巨额逃税者不再有藏身之处。

Carlo Lombardini律师对此在日内瓦时报上发表文章说:“不会有任何一位洗钱者会傻到用自己的真实姓名转汇他们的黑钱。“

德国逃税者选择瑞士的原因

值得怀疑的是,取消匿名帐户是否真的可以控制逃税行为。尤其是针对瑞士的邻国德国,在过去的几个月中,他们因黑钱问题给瑞士施加了很大压力。

2004年1月,德国实行了一次大赦,逃税者可以把藏在国外的黑钱汇回国而不受任何惩处。

德国政体至今依然未能制定出一个在国际上有竞争能力的财产纳税样本,使德国成为吸引投资的国家。

swissinfo 编辑部

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