真相还是流言：任何外国人都能把巨额资金存进瑞士银行吗？

据世界银行估计，发展中国家每年有200亿至400亿美元因贪腐流失。瑞士长期以来被视为非法资金的重要流向地，外国独裁者在瑞士藏匿资产的丑闻屡屡曝光。瑞士资讯swissinfo.ch的读者提出疑问：任何人都可以把巨额资金存入瑞士的金融机构吗？

正如瑞士银行家协会(Swiss Bankers Association)在其网站上解释的那样，任何人都可以申请在瑞士的银行开户。但首先，潜在客户必须经过一系列审查，包括身份核验，以及披露其拟存入资金的受益所有人姓名。

这些审查属于金融机构必须履行的尽职调查义务，相关要求载于瑞士银行业行为准则和《反洗钱法》(Anti-Money Laundering Act)。这些规则是防止所谓的“脏钱”——也就是犯罪所得——进入瑞士金融体系的第一道防线。因此，如果银行对客户身份、受益所有人或资产来源存有疑问，就可以拒绝接纳这名新客户。

不过，还是会有漏网之鱼。瑞士金融市场监管局(FINMA)发现，并非所有银行都建立了健全的尽职调查体系，以识别并排除有问题的客户。

尽管针对洗钱和银行保密的监管不断收紧，但根据透明国际(Transparency International)于2024年开展的一项调查，瑞士仍然是来自非洲的“脏钱”的主要流向地之一。该非政府组织追查发现，在其调查的43起腐败案件中，有10起涉及瑞士的银行账户，比排名第一的英国仅少一例。

(编辑：Tony Barrett，编译自英语：樊桦/gj)