Правда или ложь: Так ли просто разместить в швейцарском банке миллионы?
Серия Миф или реальность,
Эпизод 9:
Швейцария традиционно воспринимается в качестве едва ли не самой надёжной в мире юрисдикции для размещения крупных капиталов. Отсюда и вопрос, который регулярно возникает у читателей Swissinfo: действительно ли любой иностранец может без особых препятствий перевести свои миллионы в швейцарский банк?
Формально обратиться в швейцарский банк с просьбой об открытии счёта может практически любой человекВнешняя ссылка. Но на практике «вход в систему» давно уже не выглядит столь уж свободным. Банк обязан будет установить личность потенциального клиента, выяснить, кто является фактическим владельцем средств и проверить происхождение этих активов.
Именно этого требуют как банковские правила «должной осмотрительности», закрепленные в таких законодательных актах, как «Соглашение о правилах поведения швейцарских банков в части соблюдения должной осмотрительности» (VSB 20 / CDB 20Внешняя ссылка), и Федеральный закон «О противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма в финансовом секторе» (GwG / AMLAВнешняя ссылка). Эти нормы обязывают банки устанавливать личность клиента и бенефициарного владельца, а также проверять, не связаны ли активы с отмыванием денег или финансированием терроризма.
Так же по теме:
Показать больше
Деньги, украденные диктаторами: что делать Швейцарии?
В идеале такие процедуры должны служить самым первым фильтром на пути денег преступного происхождения. Если у банка возникают сомнения в личности клиента, бенефициарного владельца или в происхождении средств, то банк вправе отказаться от деловых отношений с таким клиентом. Но даже и система далеко не безупречна. Швейцарский регулятор FINMA уже не раз указывалВнешняя ссылка, что у части швейцарских банков системы контроля в сфере противодействия отмыванию денег работают неудовлетворительно.
Иными словами, формальные барьеры существуют, но на практике они не всегда оказываются достаточно надёжными. Поэтому ответ на вопрос, можно ли просто положить миллионы в швейцарский банк, будет двойственным. Теоретически доступ к банковской системе открыт, но только после многоступенчатой проверки. Однако даже ужесточение норма и правил и отказ от традиционной банковской тайны по счетам нерезидентов не сделали Швейцарию полностью непроницаемой для сомнительных капиталов.
По данным Transparency International за 2024 год, Швейцария по-прежнему остаётся одной из ключевых юрисдикций, через которые проходят и где размещаются средства, связанные, в том числе, с коррупционными делами в африканских странах. В частности, Transparency International проанализировала 43 коррупционных дела, связанных с африканскими странами, по которым удалось установить, в каких странах находились банковские счета. В 10 таких делах фигурировала Швейцария. Чаще упоминалась только Великобритания — 11 раз.
Показать больше
Как Швейцария заблокировала деньги Фердинанда Маркоса
Русскоязычная версия материала создана с использованием систем искусственного интеллекта (таких как Deepl или Google Translate), затем адаптирована для целевой аудитории и прошла тщательную редакционную обработку и проверку журналистами SWI swissinfo.ch. Использование инструментов автоматического перевода дает нам время для написания большего количества оригинальных аналитических статей. Подробнее по ссылке в этом материале.
Обзор текущих дебатов с нашими журналистами можно найти здесь. Пожалуйста, присоединяйтесь к нам!
Если вы хотите начать разговор на тему, поднятую в этой статье, или хотите сообщить о фактических ошибках, напишите нам по адресу russian@swissinfo.ch.