瑞士信贷银行遭美国最高罚款

纽约地方检察官Robert Morgenthau在信贷银行事件的媒体大会上 Reuters

因为违背美国对伊朗的经济制裁条例，瑞士大银行信贷银行被处以高达5.36亿美金的罚款。美国官方在华盛顿和纽约公布了所有调查及协议细节。

罚款中的一半上交美国政府，另一半交给纽约地方最高法院。在与瑞士信贷银行交涉过程中，美国司法部、纽约最高法院和其他美国官方机构出面参与。

在12月16日递交法院的文件上显示：信贷银行承认“明知故犯地、有意识地违背了美国的制裁条例或者有尝试‘绕行’行为。”

美国之所以对信贷银行进行调查是因为信贷银行与一些被美国实行经济制裁的国家、人员、团体进行过美金转账业务。

超过16亿美金

美国司法部宣布，信贷银行从1990年间至2006年非法向受到制裁的地区进行过高达16亿美金的转账活动。在法院的资料上，除了伊朗之外，还提到了苏丹、缅甸、古巴和利比亚。

根据法院文件，信贷银行还教给伊朗顾客，怎样填写美金转账单据，才不会被美国官方安设的阻止非法转账的过滤器直接查到。

信贷银行只是在交涉结束前公开了罚款的高度，但是只字未提与哪些国家有过转账行为及涉及多少款额。

十几年的违法行为

美国司法部长Eric Holder在华盛顿的媒体大会上说：“今天公布的这个协议中可以明确显示，瑞士信贷银行为了自身的赢利，进行这种非法行为已经不是一天两天了。”

这位美国司法部长还表示，这是有史以来这类制裁中的最高罚款金额，如果信贷银行在调查过程中不予配合，罚款金额还会更高。

Holder明确说明：“我们将仔细监督协议的执行，并对有类似非法行为的其他机构和个别人进行严密监视。”

对于瑞士信贷的制裁，表明美国对于这种事情是绝对不会容忍的。纽约地方最高法院的Robert Morgenthau表示：“如果一个知名银行不顾制裁的规定，与危险和受镇压的国家进行业务往来，则一定会受到相应的惩处。”

瑞士监督机构的斥责

关于这个协议，瑞士金融市场监督机构(Finma)也表示，他们对这个事件从一开始就进行了严密的追踪。

信贷银行除了要交5.36亿美金罚款之外，还要引进一个行业规定计划，以保证遵守美国的禁止规定。

瑞士金融市场监督机构将对信贷银行与美国官方签订的协约的实施加以监督。瑞士金融市场监督机构还公布，他们与美国官方合作向纽约中央银行提供官方协助。该机构根据瑞士监督法对这一事件进行了分析，并于2009年9月严厉斥责了信贷银行的违法行为。

信贷银行的态度

信贷银行表示，2005年就想从这项业务中退出来并紧密配合瑞士和美国官方的调查。他们也采取了措施让这样的事情不会再发生。

2007年信贷银行首次在年终总结中公布了美国的调查，到2007年为止，该银行已经中断了所有受到美国制裁的国家、人员或团体的业务往来。就连伊朗首都，德黑兰的分行也被关闭。

瑞士资讯swissinfo.ch，Rita Emch于纽约

协议

瑞士信贷银行与美国签署的这项协议是一个延期起诉协议。

在这种情况下法律诉讼将延期两年，如果在这段时期内，信贷银行再出现错误行为，法律申诉将重新举行。

这项协议实际上是信贷银行和美国政府之间的一个合同，被华盛顿法院所接受。

准备金

根据瑞士信贷银行自己的说法，2009年第三季度已经为美国的罚款准备好了准备金，外加本季度的附加投入税费用4.45亿瑞郎，第四季度的盈利缩减为3.6亿瑞郎。

瑞士信贷现在成为第四个非美国银行因违反美国制裁规定与美国政府签订相关协定的银行。

今年初期英国Lloyds TSB银行就因与苏丹、伊朗和利比亚有业务往来而受到3.5亿美金的罚款。