Информация из Швейцарии на 10 языках

Завершено парламентское расследование краха банка CS

Парламентская следственная комиссия по опубликовала свой доклад с причинами краха банка Credit Suisse
Парламентская следственная комиссия по опубликовала свой доклад с причинами краха банка Credit Suisse. Keystone-SDA

Парламентская следственная комиссия швейцарского федерального парламента опубликовала свой доклад с изложением анализа причин краха банка Credit Suisse. Критике в докладе подвергаются прежде всего кабмин и регулятор Finma. Подробности.

Банк Credit Suisse сам виноват в своей гибели. Комиссия подчеркивает, что банк CS сам был виноват в своем крахе: он шел на чрезмерные риски, устраивал слишком много скандалов и фигурировал в слишком большом количестве разных сомнительных сюжетов. Кроме того, банк не делал реализовывать минимальные корректирующие меры, предписанные надзорным органом Finma. Чрезмерные бонусы, выплачивавшиеся топ-менеджерам CS на фоне неудовлетворительных результатов работы, довершают картину. Вот только две цифры: так называемые «бонусы за эффективную работу», выплаченные в период с 2010 по 2022 год руководству CS, составили 39,8 миллиарда франков. В то же время общий убыток банка составил 33,7 миллиарда.

Надзорный орган Finma обладает слишком слабым административным ресурсом. Комиссия в своих выводах на критику в адрес надзорного органа Finma не поскупилась. Да, Finma неоднократно пытался приструнить руководство CS в рамках своего надзорного мандата, однако в годы, предшествовавшие кризису, данная структура работала в этом направлении недостаточно напористо. Особенно критичным фактом комиссия считает либеральное отношение Finma к таким показателям, как доля зарезервированного собственного капитала, предоставленным банком CS в его распоряжение. Благодаря таким послаблениям CS представал перед внешним миром более стабильным, чем он был на самом деле. В условиях же кризиса, разразившегося осенью 2022 года, менять что-либо было уже слишком поздно.

Показать больше
the Swiss parliament in session. Members casually in the chamber.

Показать больше

Расследованием краха Credit Suisse займется Следственный комитет

Этот контент был опубликован на Что такое «парламентский следственный комитет» (ПСК / PUK) и почему он в истории Швейцарии играет очень важную роль?

Читать далее Расследованием краха Credit Suisse займется Следственный комитет

Лакуны в банковском законодательстве. Правовые рамки, в которых CS работал в качестве крупного международного банка, играют в итоговом докладе комиссии огромное значение. В период после финансового кризиса 2008 года, этот банк, равно как и UBS, был одним из глобальных системообразующих банков. Другими словами, CS был «слишком большим, чтобы обанкротиться» (TBTF), и государство просто не могло бросить его в случае кризиса на произвол судьбы. Однако в соответствующих законодательных швейцарских требованиях к собственному капиталу банков категории TBTF имелись заметные пробелы. Как говорится в отчете Следственной комиссии (PUK), банк CS умело пользовался этими пробелами, с тем чтобы представлять в отчетах свое положение в более выгодном свете.

Показать больше
Swiss franc notes changing hands

Показать больше

Кто виноват в крахе банка Credit Suisse?

Этот контент был опубликован на Экстренное поглощение Credit Suisse банком UBS стало имиджевым провалом для швейцарской банковской отрасли.

Читать далее Кто виноват в крахе банка Credit Suisse?

Федеральный совет был порой слишком близок к банковскому сектору. Парламент в качестве законодателя также несет определенную ответственность за такого рода пробелы в правовом регулировании финансовой индустрии. Но правительство, в частности министр финансов Ули Маурер (глава Федерального министерства финансов с начала 2016 года до конца 2022 года), уж очень старалось поддерживать такие банки, как CS, не докучая им излишним вмешательством. В результате банки часто добивались от правительства выгодных для себя решений, выступая, например, против резкого ужесточения требований к собственному резервному капиталу.

Показать больше
Swiss senators sit for summer session in Bern.

Показать больше

Швейцарский парламент создал следственную комиссию по делу Credit Suisse

Этот контент был опубликован на Свершилось: создана парламентская следственная комиссия для расследования обстоятельств краха банка Credit Suisse

Читать далее Швейцарский парламент создал следственную комиссию по делу Credit Suisse

Антикризисное управление было организовано с недостатками. Комиссия делает вывод, что весной 2023 года Федеральный совет (кабмин), Ведомство по надзору за финансовыми рынками Finma и ЦБ, по сути, успешно предотвратили очередной международный финансовый кризис. Слияние банка Credit Suisse с UBS на основе чрезвычайного законодательства позволило предотвратить самый негативный сценарий. Однако этот кризис также выявил и слабые места в сотрудничестве между ключевыми игроками — федеральными властями, ЦБ и Finma. Поэтому в своем докладе комиссия высказывает ряд рекомендаций по совершенствованию механизмов предотвращения такого рода кризисов. Например, Федеральный совет должен будет укрепить позиции Finma в будущем диалоге с банками.

Реакция на публикацию доклада парламентской комиссии

Швейцарский национальный (центральный) банк SNB. «Доклад будет детально проанализирован, важно извлечь правильные уроки из кризиса вокруг Credit Suisse и усилить банковское регулирование в Швейцарии». В своем отчете о финансовой стабильности в 2024 году ЦБ уже указал на необходимость принятия дополнительных мер в области требований к собственному капиталу банков и к запасам ликвидности.

Ведомство Finma. Швейцарское Ведомство по надзору за финансовыми рынками приветствует рекомендации, высказанные комиссией в адрес Федерального совета относительно предоставления Finma дополнительных полномочий. «Мы сами давно призываем к этому, понимая критику со стороны комиссии в связи с некоторыми нашими мерами, приведшими к снижению собственной капитализации CS. Мы продолжаем усиливать надзор, применяя на практике уроки, извлеченные из дела Credit Suisse».

Показать больше
Слияние двух крупнейших кредитно-финансовых институтов все еще продолжается, даже год спустя многие вопросы все ещё остаются открытыми.

Показать больше

Гибель Credit Suisse: год спустя многие вопросы все ещё открыты

Этот контент был опубликован на Слияние двух крупнейших кредитно-финансовых институтов все еще продолжается, даже год спустя многие вопросы все ещё остаются открытыми.

Читать далее Гибель Credit Suisse: год спустя многие вопросы все ещё открыты

Банк UBS. По мнению банка UBS, отчет только подтверждает то, что уже было ясно: CS потерпел крах из-за целого ряда собственных неудачных стратегических решений, из-за неадекватного управления и из-за зависимости от уступок со стороны регулятора. Банк UBS поддерживает большинство предложений Федерального совета по укреплению устойчивости Швейцарии в качестве мирового финансового центра, при этом любые корректировки нормативных требований должны быть «целенаправленными, пропорциональными и скоординированными на международном уровне».

Банкирская ассоциация. Вслед за докладом комиссии Швейцарская
банкирская ассоциация (Schweizerische Bankiervereinigung / SBVg) призывает все соответствующие органы власти извлечь из произошедшего правильные уроки.
«Стране требуется «умное» регулирование». Ассоциация согласна с тем, что швейцарское
Ведомство по надзору за финансовыми рынками (Finma) не всегда полностью
использует все свои даже имеющиеся административные ресурсы.

Партия «Либералы» (FDP). Партия считает именно бывшего министра финансов Ули Маурера основным ответственным за фиаско с Credit Suisse. Под его руководством Федеральное министерство финансов проспало все решающие годы перед кризисом, а сам министр не смог прозрачно проинформировать Федеральный совет и принять все необходимые меры.

Ули Маурер. Бывший министр финансов Ули Маурер (SVP/ZH) пока никак не комментирует доклад (по состоянию на пятницу, 20 декабря 2024 года). По словам 74-летнего политика, он хочет сначала подробно изучить доклад парламентской комиссии.

Комментарий телеканала SRF

«В ретроспективе вся история краха CS выглядит как череда событий, неизбежно ведущих к этому «ужасному концу». На бумаге банк казался стабильным, хотя предупреждающие тревожные сигналы были постоянным его спутником на протяжении последних 10 лет. Парламентская комиссия пришла к выводу, что кризис вокруг CS был вызван годами бесхозяйственности и скандалов. Власти и надзорные органы, конечно, следили за CS и за банковской стабильностью в целом, допустив при этом послабления в отношении требований к собственному капиталу банка. Благодаря этому его положение выглядело лучше, чем оно было на самом деле.

Банковское сердце Цюриха, площадь Парадеплац.
Банковское сердце Цюриха — площадь Парадеплац. KEYSTONE/© KEYSTONE / MICHAEL BUHOLZER

В то же время Федеральный совет и парламент постоянно откладывали на потом остро необходимое внедрение всех необходимых инструментов в рамках законодательства, регулирующего деятельность банков «слишком больших, чтобы обанкротиться». Попытки наделить надзорное ведомство Finma более обширными полномочиями потерпели политический крах, и на практике это означало, что правовая база регулирования банковской сферы имела в стране слишком много пробелов. Уроки, извлеченные из финансового кризиса 2008 года и спасения UBS за счет налогоплательщиков, явно не были реализованы в достаточно последовательной степени.

Все попытки привести руководство CS в чувство не увенчались успехом. Оно не меняло своего поведения, даже несмотря на неоднократное вмешательство Finma. С другой стороны, все его системы раннего обнаружения кризисных явлений не сработали так, как следовало бы. Федеральный совет не был достаточно хорошо информирован о фактическом состоянии дел в банке, передача дел от старого министра финансов Ули Маурера к новому Карин Келлер-Зуттер также прошла кое-как.

Показать больше
Кратко об Экономике от swissinfo.ch

Показать больше

Кратко об Экономике от swissinfo.ch

Мы рассматриваем заметные и важные события в швейцарской экономике в международной перспективе: незаменимый информационный бюллетень для бизнес-лидеров.

Читать далее Кратко об Экономике от swissinfo.ch

В итоге рекомендации парламентской следственной комиссии выглядят логично: необходимо улучшить сотрудничество между всеми органами власти, надзор должен быть более напористым, лакуны в законодательстве нужно устранить, тем более что у Швейцарии теперь остался только один-единственный глобально активный и системно значимый крупный банк. Короче говоря, лозунг «Никогда больше» никогда больше звучать не должен».

Показать больше
Создание рычагов давления в отношении банка UBS требует комплексных решений и времени.

Показать больше

Швейцария думает о том, как ей приручить «финансового дракона»

Этот контент был опубликован на Как сделать так, чтобы банк UBS, который «слишком большой, чтобы обанкротиться» оставался эффективным, но при этом не был бы источником риска?

Читать далее Швейцария думает о том, как ей приручить «финансового дракона»

Выбор читателей

Самое обсуждаемое

Новости

Швейцария обеспокоена последствиями выхода США из ВОЗ

Показать больше

Швейцария обеспокоена последствиями выхода США из ВОЗ

Этот контент был опубликован на Швейцария выразила обеспокоенность в связи с объявленным выходом США из Всемирной организации здравоохранения (ВОЗ).

Читать далее Швейцария обеспокоена последствиями выхода США из ВОЗ
Правительство Швейцарии купило слишком большой самолет

Показать больше

Правительство Швейцарии купило слишком большой самолет

Этот контент был опубликован на У швейцарского кабмина — новый правительственный самолет. Правда, он не влезает в старый ангар, а новый обойдется в миллионы.

Читать далее Правительство Швейцарии купило слишком большой самолет
В связи с напряженной финансовой ситуацией SRF уже в ближайшие месяцы предпримет дополнительные меры по сокращению расходов и персонала.

Показать больше

Общественный медиахолдинг SRF сократит рабочие места

Этот контент был опубликован на В связи с напряженной финансовой ситуацией SRF уже в ближайшие месяцы предпримет дополнительные меры по сокращению расходов и персонала.

Читать далее Общественный медиахолдинг SRF сократит рабочие места
Кандидат в члены Федерального совета Швейцарии Мартин Пфистер впервые выступил перед журналистами и ответил на поставленные ему вопросы.

Показать больше

Мартин Пфистер: «Сотрудничество Швейцарии с НАТО абсолютно необходимо»

Этот контент был опубликован на Кандидат в члены Федерального совета Швейцарии Мартин Пфистер впервые выступил перед журналистами и ответил на поставленные ему вопросы.

Читать далее Мартин Пфистер: «Сотрудничество Швейцарии с НАТО абсолютно необходимо»
Работа художника-инсталлятора Томаса Хиршхорна: Давос в виде модели игрушечной железной дороги с маленькими домиками из папье-маше, а также танками и солдатами.

Показать больше

Выставка Modell Neutralität размышляет над нейтралитетом Швейцарии

Этот контент был опубликован на Последний раз Швейцария воевала в 1847 году, с тех пор она живет и процветает без войн. Какую роль в такой судьбе сыграл нейтралитет?

Читать далее Выставка Modell Neutralität размышляет над нейтралитетом Швейцарии
«Непросто найти преемника швейцарскому министру обороны». Об этом заявил возможный преемник Виолы Амхерд Маркус Риттер в интервью газетам, издаваемым швейцарским медиа-холдингом Tamedia.

Показать больше

«Непросто найти преемника швейцарскому министру обороны»

Этот контент был опубликован на «Непросто найти преемника швейцарскому министру обороны». Об этом заявил возможный преемник Виолы Амхерд Маркус Риттер в интервью газетам, издаваемым швейцарским медиа-холдингом Tamedia.

Читать далее «Непросто найти преемника швейцарскому министру обороны»
В Швейцарии больше не должно быть возможности усыновлять детей из-за границы: таково мнение кабинета министров.

Показать больше

Швейцария введёт к 2026 году запрет на международные усыновления

Этот контент был опубликован на В Швейцарии больше не должно быть возможности усыновлять детей из-за границы: таково мнение кабинета министров.

Читать далее Швейцария введёт к 2026 году запрет на международные усыновления
Швейцария участвует в международных танковых соревнованиях

Показать больше

Швейцария участвует в международных танковых соревнованиях

Этот контент был опубликован на Цель состязаний — укрепление оборонного потенциала Европы путем обмена опытом.

Читать далее Швейцария участвует в международных танковых соревнованиях
В Швейцарии проходит очередной конкурс балета Prix de Lausanne. В этом году в 53-м конкурсе участвуют 85 танцовщиков и танцовщиц из 23 стран мира.

Показать больше

В Швейцарии проходит конкурс балета Prix de Lausanne

Этот контент был опубликован на В Швейцарии проходит очередной конкурс балета Prix de Lausanne. В этом году в 53-м конкурсе участвуют 85 танцовщиков и танцовщиц из 23 стран мира.

Читать далее В Швейцарии проходит конкурс балета Prix de Lausanne
Таковы результаты многолетнего исследования, проведенного медиками Женевской Университетской клиники (HUG).

Показать больше

Музыка укрепляет нейронные связи в мозге недоношенных детей

Этот контент был опубликован на Согласно результатам многолетнего исследования, проведенного медиками и учеными Женевской Университетской клиники (HUG) у недоношенных детей музыка укрепляет нейронные связи в определенных областях мозга. Теперь врачи и ученые точно знают, в каких именно областях.

Читать далее Музыка укрепляет нейронные связи в мозге недоношенных детей

В соответствии со стандартами JTI

Показать больше: Сертификат по нормам JTI для портала SWI swissinfo.ch

Обзор текущих дебатов с нашими журналистами можно найти здесь. Пожалуйста, присоединяйтесь к нам!

Если вы хотите начать разговор на тему, поднятую в этой статье, или хотите сообщить о фактических ошибках, напишите нам по адресу russian@swissinfo.ch.

swissinfo.ch - подразделение Швейцарской национальной теле- и радиокомпании SRG SSR

swissinfo.ch - подразделение Швейцарской национальной теле- и радиокомпании SRG SSR