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新冠疫情让顶级富豪及其顾问更加富有

据报道,今年以来,中国首富、电子商务巨头阿里巴巴的创始人马云的净资产增长了45%。 Keystone / Jorge Silva / Pool

新冠病毒疫情导致的经济余震,令全世界胆战心惊。但是对于那些为世界顶级富豪管理财富的瑞士银行家来说,现在正是形势大好。

此内容发布于 2020年10月30日 - 09:00
Sam Jones,Valentina Romei

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瑞士有数十家熟思慎处、颇具传奇色彩的私人银行,比如曾经贷款给拿破仑的隆奥(Lombard Odier)银行,今年这些银行都见证了其客户资产的大幅增长。规模更大的银行也从中受益:瑞银集团(UBS)总部位于苏黎世,拥有全球规模最大的私人银行业务,上周瑞银集团公布了十年来成绩最好的季度收益。本周,其竞争对手瑞士信贷(Credit Suisse)也预期会有相似的收益。

外部内容

瑞银首席执行官安思杰(Sergio Ermotti)在接受《金融时报》(Financial Times)采访时说:“[我们的客户]在抛售期间并未感到恐慌。相反,他们都借此机会更上一层楼。”

根据国际货币基金组织(International Monetary Fund)的数据,预计今年全球经济将缩水4.4%,幅度之大在现代历史上尚属首次,这将使数百万人陷入贫困。但是瑞银集团汇编的数据显示,与2019年相比,全球亿万富豪的财富有所增长(多语),从巴西、中国到美国、德国,各个地区都呈现这样的趋势,这进一步表明新冠疫情可能会加剧不平等现象。

新冠病毒导致17.5万亿美元蒸发

根据《瑞士信贷全球财富报告2020》(Credit Suisse Global Wealth Report 2020),去年全球家庭财富(由私人持有的金钱)增长了10%,达到399.2万亿美元。

在今年一月到三月之间,新冠病毒导致17.5万亿美元(15.9万亿瑞郎)蒸发,但该报告预计,在中国和印度的新增长的带动下,到2020年底,全球财富将恢复到2019年的水平。

瑞士信贷表示,与2008年金融危机一样,“没有确凿证据表明,新冠疫情系统性地使高收入人群而不是低收入人群受益,反之亦然。”

研究人员指出,2020年前六个月,超高净值人士(资产至少达到5’000万美元)的人数将会略有减少。

瑞士信贷坚称,在本世纪初以来,全球前1%的富人拥有的财富份额一直在稳步下降。该银行表示,如果只关注技术企业家财富的增加,就会忽略零售业或时尚业等其他行业大亨的财富正在减少。

(swissinfo.ch/mga)

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一些银行家认为,自金融危机之后,超级富豪上一次遇到这样的机会还是2009年。跟当时的情况一样,危机既带来了威胁,也带来了更多投资机会。这次由于政府和央行为减轻损失而迅速做出反应,投资的收益规模也比上一次要大得多。

安思杰先生担任瑞银首席执行官已经九年,他于本周辞职。他说:“与零八零九年相比,经济刺激方案带来的巨量资金直接涌入市场。而且现在市场上已经有足够多的流动资金,但是这些资金几乎没有去处。因此,整个金融市场的资产价格一直保持良好。”

不到一年以前,华尔街的分析师还对科技股估值飙升深感不安。现在疫情已经将所有担忧一扫而空。

根据一家美国智库政策研究所(Institute for Policy Studies)的报告,三月中旬至九月中旬,亚马逊首席执行官杰弗里·贝索斯(Jeff Bezos)因手中持股,净资产增加了730亿美元(660亿瑞郎)。

在同一时期,Facebook首席执行官马克·扎克伯格(Mark Zuckerberg)以及特斯拉和SpaceX的首席执行官埃隆·马斯克(Elon Musk)两人的净资产增幅均超过了450亿美元。

中国是孕育超级富翁的温床,在全球范围内富豪数量增加最快,今年有257人成为亿万富翁。该国已有的富豪也同样幸运。

电子商务平台阿里巴巴的创始人马云在过去的十个月里净资产增加了45%。“胡润报告”( Hurun Report)是中国寡头财富的研究标杆,据该报告估计,马云现在的身家为588亿美元。在报告编写以来的22年间,今年是这些富豪持有的财富增幅最大的一年。

给富人的建议:不要卖出

知名亿万富豪的成功固然引人注目,但这仅仅是冰山一角。各个领域各个层面上,新冠疫情都使得富人变得更加富有。对于许多人而言,最关键的就是银行方面在危机开始时给出的建议;不要卖出。

财富顾问公司Stanhope Capital瑞士分部的负责人尼科尔·柯蒂(Nicole Curti)说:“如果在二月或三月初就因为恐慌而大量卖出,那很可能会有去无回,因为市场恢复得太快了。”柯蒂回忆了Stanhope公司给两个富豪兄弟的建议:疫情肆虐时,一个兄弟卖掉了手中的各种投资。另一个兄弟冒着风险继续持有。最后第二个人今年资产增长了7%。而第一个人的资产则维持原状。

柯蒂说:“从情感上这很难做到,但是今年业绩的关键是保持投入。”

隆奥银行负责管理全球亿万富翁和百万富翁的2’870亿瑞郎的资金,早在今年二月,他们就不断告诉客户,应该将资金投入已经陷入恐慌的市场当中。

今年一月,该银行要求绝大多数定量分析师参与一个项目,尽可能多地收集有关经济指标的公共数据:无论是亚洲城市的交通数据,还是美国各州的医院数据。

弗雷德里克·罗沙特(Frédéric Rochat)是隆奥银行的七个管理合伙人之一,他说:“这些数据很早就显示出,尽管城市封锁,尽管航空等行业明显停摆,但是其他的行业仍然富有生机。”

“自二月以来,我们一直对此深信不疑。不要离开市场。建立对冲。”

黄金时代

今年,许多瑞士银行家和财富顾问都非常成功地帮助客户进行了一次对冲,即押宝黄金。

今年八月,这种贵金属的价格创下了每盎司2’073美元的历史新高。政府颁布大规模刺激计划,推动了股市上涨,购买黄金是这一系列操作的必然结果。正如为了稳定股票市场估值而投入大量公共资金时,富人会从中受益;政府巨额借款造成公众恐慌时,还是富人从中受益。

随着疫情造成的真正经济代价愈发清晰,世界上许多最富有的人都希望形势继续这样发展下去。

罗沙特先生认为,科技和其他利基行业的股票价格飞涨是危机之下的“一锤子买卖”。

“从长远来看,许多投资者已经意识到了这一点,2007年和2008年时我们就开始采用这些实验性的财政经济方法,现在比那时更加激进,对于未来的预期在现在引发了许多问题……通货膨胀可能会以怎样的形式和规模卷土重来。”

金融时报2020年版权所有

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