Банки не дают историкам изучать банковскую тайну

Для журналистов и историков архивы швейцарских банков остаются тайной за семью печатями. © Keystone / Gaetan Bally

Банковская тайна, один из символов Швейцарии, является еще и интересным предметом исторических исследований. Но получить доступ в архивы банков оказывается не таким уж и легким делом. 

Раньше швейцарская банковская тайна доставляла неудобства в основном иностранным налоговым ведомствам, стремящимся во что бы то ни стало заглянуть в карманы своих подданных. Однако теперь эта тайна стала на дороге и у тех, кто, как правило, никакого отношения к банкам не имеет. Речь идет о швейцарских историках. Понятно, что банковская тайна, один из символов Швейцарии, является еще и более чем интересным предметом для исторических исследований. Но получить доступ в архивы банков оказывается не таким уж и легким делом. 

В настоящее время историки требуют изменить соответствующие положения законодательства, регулирующего сохранность и конфиденциальность банковских данных и порядок и условия передачи данной информации третьим лицам. В 2015 году после того, как налоговые органы в других странах, в частности в Германии, несколько раз просто покупали у информаторов украденные банковские данные, Швейцария заметно ужесточила это законодательство. И вот теперь историки, специализирующиеся на истории финансов, жалуются, что банки, прикрываясь более строгими законодательными нормами, вообще перестали пускать историков в свои архивы. 

Недавно Швейцарское историческое общество (Schweizerische Gesellschaft für Geschichte) направило письмо в Федеральный департамент / Министерство финансов Швейцарии с призывом смягчить закон в части, касающейся доступа ученых в архивы. Письмо подписали 1 700 историков. Удивительно, кстати, что в одной маленькой Швейцарии, оказывается, историей финансов занимается такая внушительная когорта ученых. Как бы там ни было, письмо было написано и фокусируется оно на экстремальном примере – банке UBS. Недавно банк отказал историкам в доступе к документам, которые могли бы пролить свет на финансовые операции банка с Германией во время Второй мировой войны. 

И это при том, что эти же документы были им в свое время предоставлены т. н. «Комиссии Бержье», международной комиссии историков, созданной правительством Швейцарии и работавшей с 1996 по 2001 год с целью прояснения обстоятельств и условий отношений Швейцарии с нацистской Германией. Банк UBS по-прежнему придерживается своего решения хранить свои архивы в тайне. Историческое общество признает, что тем самым такие компании хотят избежать потенциальных лишних юридических проблем и сохранить в тайне стратегическую информацию о своем бизнесе. 

Однако нежелание идти на компромисс в отношении документов, хранящихся в архивах уже десятилетиями, или договариваться о том, какие факты могут быть обнародованы, а какие нет, весьма разочаровывает цех профессиональных историков. «В результате такого тупикового стечения обстоятельств исторические исследования положения Швейцарии как мирового финансового центра в значительной степени блокируются, что недопустимо, учитывая общее экономическое, политическое и социальное значение данного вопроса для истории нашей страны. Это, кроме того, и легко может привести к некорректной полемике», — говорится в письме историков.

В прошлом 2021 году в Швейцарии уже были слышны возражения со стороны журналистского цеха: ему за расследование банковских афер с использованием данных, предоставленных информантами, вообще с недавних пор грозит уголовное преследование. А вот теперь заволновались и историки. Между тем, в самом деле, в Швейцарии любому, кто обнародует информацию, полученную в рамках незаконной утечки украденных банковских данных, грозит до пяти лет лишения свободы.

Suisse Secrets

В феврале 2022 года швейцарские газеты, выходящие под эгидой издательского холдинга TX, бывшая компания Tamedia, оказались участвовать в журналистском расследовании Suisse Secrets. В его основу были положены украденные банковские данные, указывающие на то, что, в частности, счета в банке Credit Suisse имели в том числе диктаторы и лица, обвиняемые в совершении преступлений. Решение это было продиктовано как раз опасением попасть в места не столь отдаленные. В итоге ряд национальных и международных журналистских организаций высказали свою критику в адрес таких мер, которые, по их мнению, ограничивают свободу прессы в Швейцарии. 

Швейцарское банковское законодательство

Закон о банковской тайне Швейцарии (Gesetz zum Schweizer Bankgeheimnis) впервые вступил в силу в 1934 году. Он предусматривал уголовную ответственность за несанкционированное разглашение персональных данных клиентов банков и вкладчиков. В 2015 году ужесточению подверглась, в частности, Статья 47 Закона.

Теперь любой, кто передает третьим лицам несанкционированно полученные банковские данные или тот, кто будет подстрекать другое лицо к совершению такого рода действий, может быть приговорен к тюремному заключению сроком до пяти лет или к денежному штрафу.

Это означает, что данное СМИ может быть осуждено «за подстрекательство», если он воспроизведет банковские данные, предложенные ей информатором. Штраф в размере до 250 000 швейцарских франков (270 000 долларов США) также может быть наложен на любого, кто нарушит правила надлежащего хранения и сохранения чувствительных персональных данных.

Начиная с 2017 года в Швейцарии действуют положения Многосторонней конвенции ОЭСР о взаимной административной помощи по налоговым вопросам, которая предусматривает автоматический обмен налоговой информацией с другими странами. В частности, речь идет о передаче зарубежным уполномоченным налоговым органам банковские данные клиентов. 

Во всех остальных случаях банковская тайна остается в силе. Кража банковских данных информаторами или другими лицами по-прежнему является в Швейцарии уголовным преступлением.

«Преследование журналистов за публикацию банковских данных, представляющих общественный интерес, нарушило бы международное законодательство о правах человека», — заявила, например, Ирен Хан, специальный докладчик ООН по вопросу о праве на свободу мнений и их выражения. Внешнее давление, как всегда, заставило швейцарских политиков и чиновников начать процесс пересмотра законодательства о банковской тайне. Комитет по вопросам экономики Национального совета, большой палаты парламента, принял в начале 2023 года предложение, рекомендующее разрешить СМИ проводить исследования на основе украденных банковских данных, если их репортажи делаются «добросовестно». Правительство, Федеральный совет, дало понять, что приветствует такого рода дебаты. 

Равновесие интересов

До момента вступления возможных законодательных поправок в силу, вероятно, пройдет еще некоторое время. Дело в том, что для начала к согласию по этому вопросу должны прийти обе палаты парламента, а такое бывает в Швейцарии только после продолжительных дебатов. Этот процесс пойдет, но он может занять много месяцев и если консенсуса достигнуто не будет, то все эти поправки будут выброшены в корзину и все придется начинать сначала. 

Федеральный департамент финансов (Минфин) уже заявил, что он принял к сведению возражения СМИ и историков, но что он не может публиковать какие-то комментарии по данному делу до завершения парламентского процесса. Швейцарская банкирская ассоциация (Schweizerische Bankiervereinigung) также заявила, что сначала надо дождаться решения законодателей. «Наша Ассоциация сама не может и не должна выносить какое-либо окончательное решение по вопросу о балансе интересов между потребностью отдельного клиента в защите его данных и законным стремлением общества к получению прозрачной информации», — говорится в письменном заявлении Ассоциации. 

Она отметила также, что такие контрольные и надзорные органы как Мониторинговое управление Швейцарии по отчетности в области противодействия отмыванию денег (Meldestelle für Geldwäscherei) и Управление Швейцарии по надзору за финансовыми рынками (Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA), могут получить доступ к релевантной банковской информации при наличии обоснованных подозрений в наличии факта совершения уголовного преступления.