Стриптиз-клубы и мошенничество: начался суд над нетипичным швейцарским банкиром

Яркая фигура Пьерина Винценца (Pierin Vincenz) не соответствовала традиционным представлением об аккуратном и осторожном швейцарском банкире. Keystone / Alessandro Della Bella

Начался один из крупнейших судебных процессов в финансовой истории Швейцарии. Пьерин Винценц (Pierin Vincenz), бывший генеральный директор холдинга «Группа Райффайзен», предстал перед судом вместе с предполагаемыми сообщниками, включая Беата Штокера (Beat Stocker), бывшего главу фирмы Aduno, компании по выпуску кредитных карт. Речь идет о возможном мошенничестве.

Редактор русскоязычной версии Надежда Капоне

П. Винценцу и Б. Штокеру предъявлены обвинения в незаконном обогащении на миллионы франков по итогам организации поглощений ряда компаний. Хотя саму «Группу Райффайзен» к суду не привлекают, репутация этого крупнейшего оператора на рынке банковских услуг уже весьма скомпрометирована, поскольку, по мнению стороны обвинения, банк давал согласие на списание денежных средств для оплаты щедрых зарубежных поездок и походов в стриптиз-клубы, а также не выявил ряд сделок, вызывавших подозрение.

Банк «Райффайзен» был основан в 1927 г. под названием Genossenschaftliche Zentralbank, наименование «Райффайзен» появилось в 1989 году в честь Фридриха Вильгельма РайффайзенаВнешняя ссылка, немецкого предпринимателя и общественного деятеля. В новом веке группа заметно расширила своё присутствие в центральной и восточной Европе. В 2003 году дочерние банки в этих странах были объединены в компанию Raiffeisen International. В 2017 году Raiffeisen International был объединён с головным банком группы, Raiffeisen Zentralbank Österreich AG, новый банк получил название Raiffeisen Bank International, в свою очередь он входит в состав Raiffeisen Bank Group. Сегодня холдинг предоставляет своим клиентам широкий спектр финансовых услуг, включая кредитование. Банк имеет дочерний банк в России, работает и в Украине.

В Швейцарии работает «Группа Райффайзен» (Raiffeisen Group), это третий по величине банковский холдинг страны. Объединяет 225 кооперативных банков Швейцарии и в основном специализируется на ипотечном кредитовании внутри страны. Поэтому суд над его бывшим генеральным директором вряд ли вызовет такой же резонанс в мире, что и последние скандалы в Credit Suisse или дело банка UBS о помощи французским клиентам в уклонении от уплаты налогов. Однако Швейцарское федеральное ведомство по надзору за финансовыми рынками (FINMA) признает значимость «Группы Райффайзен» для экономики страны и официально заявило, что этот банк является «слишком большим, чтобы обанкротиться» и «системно значимым».

Получение такого титула сопровождалось ужесточением банковского надзора и требованиями выделить дополнительные резервы для покрытия убытков от деятельности представителей его руководства. Пьерин Винценц занимал должность генерального директора Raiffeisen Group с 1999 по 2015 гг. Используя силу своего авторитета, он стремился укрепить позиции банка, заключая масштабные сделки. Яркий, всегда в центре внимания прессы, Пьерин Винценц был известен своими смелыми стратегическими комбинациями на финансовом рынке и никоим образом не соответствовал традиционным представлениям об осмотрительном швейцарском банкире.

Так, он курировал покупку двух коммерческих банков с международным присутствием — Notenstein Private Bank и Bank La Roche, которые в 2018 году «Группа Райффайзен» продала финансовой группе Vontobel. П. Винценц также хотел привести местную сеть филиалов группы в соответствие с современными техническими требованиями, инвестируя в компании, занимающиеся финансовыми технологиями. Он возглавлял дочернюю компанию, фирму Aduno, а Беат Штокер был ее генеральным директором.

Недостатки в области надзора и контроля

Но в начале 2018 года стремительный процесс расширения масштабов активов банковской группы и амбициозные планы ее директора пошли прахом после обвинений, выдвинутых против П. Винценца и Б. Штокера. Их обвинили в мошенничестве, хищениях и взяточничестве – обвинения, которые они отрицают. Кроме того, их обвинили в тайном накоплении долей в компаниях, которые должны были перейти под контроль Raiffeisen Group или фирмы Aduno. После завершения сделки рыночная стоимость поглощенных компаний была бы больше. В обвинительном заключении также говорится о «несанкционированных расходах» и предполагаемом подкупе сообщников.

Федеральная прокуратура требует шестилетнего заключения для двух главных обвиняемых, а также возврата незаконно полученных миллионных доходов, в случае если их признают виновными. Обвинения были предъявлены ещё семи подозреваемым в разных вероятных преступлениях, включая получение взяток. Бывшая жена П. Винценца, которая работала главным юрисконсультом «Группы Райффайзен», была осуждена в ноябре 2021 года за нарушение законодательства о банковской тайне, поскольку она передавала П. Винценцу конфиденциальные документы.

Ситуация для «Группы Райффайзен» уже складывается неблагоприятно. В ходе расследования, проведенным FINMA в 2018 году, были выявлены «серьезные нарушения требований надзорного права». В федеральном управлении по надзору за финансовыми рынками заявили, что совет директоров группы не смог обеспечить должный надзор за деятельностью своего теперь уже бывшего генерального директора, что позволило ему по меньшей мере потенциально получать личную финансовую выгоду за счет банка.

Председатель совета директоров «Группы Райффайзен» Йоханнес Рюэгг-Штюрм (Johannes Rüegg-Stürm) был вынужден уйти со своей должности, а затем в отставку по этическим соображениям подал и генеральный директор Патрик Гизель (Patrik Gisel), преемник Пьерина Винценца. Судебный процесс начался 25 января и, по прогнозам, продлится несколько месяцев, если не лет из-за сложностей формирования доказательной базы.

Отвергая обвинения

Учитывая масштаб возможных преступлений и личности участников процесса, разбирательство перенесли из обычного зала судебных заседаний в просторное общественное здание в Цюрихе, где проводят концерты. Бывший глава «Группы Райффайзен» отверг после первого дня процесса все выдвинутые против него обвинения. По его словам, все заявленные им накладные и командировочные расходы были оправданы деловыми целями.

Пьерин Винценц признал только свои ошибки в отношении расходов на адвокатов и еще пары отдельных мелких статей, мол, некоторые счета по ошибке были отправлены офисом его адвоката в банк, а не ему, и оплачены банком. Что касается обвинений в том, что расходы на кабаре и стриптиз-клубы были отнесены к «ужинам» в рамках деловых расходов, то тут 65-летний бизнесмен указал, что эти «все эти посещения были предназначены для налаживания отношений с деловыми людьми». По словам П. Винценца, все его дальние поездки (Дубай, Австралия, Нью-Йорк) также были в основном связаны с бизнесом.

Череда скандалов

Швейцария не привыкла, чтобы дела о корпоративном мошенничестве вызывали такой ажиотаж. Последним сопоставимым событием был суд над руководителями авиакомпании Swissair в 2007 году. Они были обвинены в совершении уголовных преступлений, в результате которых авиакомпания обанкротилась. В итоге их всех оправдали. Если П. Винценца и Б. Штокера признают виновными, то, скорее всего, на этом их проблемы не закончатся. Их могут привлечь к ответственности по делу о возмещении гражданского ущерба на миллионы франков.

Более того, прокуратуры Швейцарии и Лихтенштейна готовы начать расследование по делу о легализации доходов, полученных преступным путем, в отношении этого дуэта банкиров, а также швейцарского адвоката, который по их поручению проводил платежи. Обвинительный приговор суда в Цюрихе может обернуться для подсудимых чередой дальнейших обвинений, особенно если получится доказать мошеннический характер сделок по слиянию и поглощению. Для обычно осмотрительных представителей банковского сектора Швейцарии этот поток зловещих заголовков в СМИ стал кошмаром, пополнившим растущий перечень скандалов в финансовой отрасли страны.

В 2020 году генеральному директору Credit Suisse Тиджану Тиаму (Tidjane Thiam) пришлось уйти в отставку на фоне скандала со слежкой за сотрудниками, которую организовал Credit Suisse. Банк также оказался причастен к коррупционному скандалу в Мозамбике, а в прошлом году понес огромные убытки после банкротства двух своих крупных клиентов — финтех-стартапа Greensill Capital и инвестиционного фонда Archegos Capital Management.

Всего несколько дней назад Антонио Орта-Осорио (António Horta-Osório) был вынужден уйти с должности председателя правления Credit Suisse после нарушения антиковидных ограничений в Швейцарии и Великобритании, а также после вопросов в его адрес по поводу использования самолета банка для организации его личного отдыха на Мальдивах. В декабре 2021 года пострадала репутация банка UBS. Тогда апелляционный суд в Париже подтвердил обвинительный приговор банку, которому инкриминировали оказание в течение ряда лет помощи французским гражданам в уклонении от уплаты налогов. 

До окончания суда в отношении всех обвиняемых действует принцип презумпции невиновности.