Как санкции в отношении России влияют на индустрию роскоши в Швейцарии

Женева еще недавно была в Швейцарии любимым городом россиян, поклонников роскоши. Keystone / Gilles Lansard

Серия Агрессия России и санкции, Эпизод 7:

Пока власти Швейцарии и олигархи играют в кошки-мышки, индустрию роскоши страны бросает то в жар, то в холод. И если финансовую ликвидность еще как-то и можно отследить, то другие материальные активы, такие как предметы искусства, найти куда сложнее.

«Попробуйте в эти дни дозвониться до них! Это просто без шансов, они работают круглосуточно». Таков был ответ порталу SWI swissinfo.ch от чиновника прокуратуры, занимающийся вопросами международных финансовых активов. Чиновник имел в виду конечно швейцарских финансовых консультантов и адвокатов, целевым образом работающих с российскими клиентами. После вторжения России в Украину 24 февраля 2022 года Швейцария, поколебавшись, присоединилась к европейским экономическим санкциям, тоже начав поиск и блокировку активов, принадлежащих российскому государству и олигархам, извлекающим выгоду из близких деловых отношений с президентом Владимиром Путиным.

Сюда же относится и запрет на любые финансовые операции с предприятиями, связанными с российским энергетическим сектором и сферой торговли сырьевыми товарами из России. Швейцарским следователям, занимающимся поиском подлежащих замораживанию активов, определенно придется еще немало потрудиться. Как показали многочисленные и громкие расследования, проведенные СМИ за последние годы, богатые люди вообще, а не только российские олигархи, уже давно используют с целью сохранения своих активов от санкций сложные юридические и финансовые структуры, которые часто называют русской матрешкой: это когда одно юридическое лицо принадлежит другому лицу, а то принадлежит третьему и так далее до бесконечности. Доказательно выявить реальных бенефициаров становится более чем сложно.

«Отчеты об активах лиц, попавших под санкции, постоянно поступают в распоряжение SECO, Госсекретариата по делам экономики, подразделения Минэкономики страны», — говорит Флориан Майенфиш (Florian Maienfisch), руководящий в SECO правительственной рабочей группой по «работе с активами олигархов». «Поскольку этот процесс пошел и все еще идет, то уже полученные отчеты представляют собой лишь промежуточный итог». Предоставить любую релевантную информацию этой рабочей группе может каждый, начиная с банков, кантональных властей, страховых компаний и заканчивая частными лицами и группами активистов, да и даже просто любым отдельным человеком. Сообщать об  активах, подпадающих под санкции, по идее должны и адвокаты, работающие в качестве фидуциариев, то есть доверительных управляющих.

Но не все так просто. Примером проблем, с которыми сталкиваются швейцарские регулирующие органы, добывая информацию о российских активах в стране, являются активы знаменитых братьев Ротенберг. Согласно информации, опубликованной в швейцарском франкоязычном еженедельнике Le Matin Dimanche, Аркадий Ротенберг и его брат Борис, которых премьер-министр Великобритании назвал «закадычными друзьями» российского президента, использовали структуры, созданные женевским банком, с тем чтобы скрыть себя как конечных владельцев и бенефициаров своих активов. Как стало известно из публикации газеты Financial Times, братья были вынуждены продать свои частные самолеты после того, как швейцарский банк Credit Suisse расторг с ними договор лизинга.

«Собственность на миллионы франков»

Хотя оценки тут сильно разнятся, но все-таки в целом известно, что стоимость российских активов, припаркованных в Швейцарии, варьируется от 25 млрд долларов (по консервативным прикидкам швейцарского ЦБ, по состоянию на 2021 год, речь идет о доверительных и клиентских депозитах) до 200 млрд швейцарских франков (по данным Швейцарской банкирской Ассоциации / Schweizerische Bankiervereinigung SBVg). Ранее в мае 2022 года месяце правительство Швейцарии сообщило о том, что всего в стране заморожено российских средств на сумму в 6,3 млрд швейцарских франков. Это немного меньше по сравнению с изначальными 7,5 млрд франков, но просто недавно некоторый объем средств был снова разблокирован «за неимением достаточных оснований для их дальнейшей блокады».

Согласно официальным данным в настоящее время в Швейцарии проживает около 16 500 российских граждан. Посольство России в Берне заявило, что в это число не входят лица с двойным гражданством, поэтому реально этот показатель может быть почти что вдвое больше. Следует отметить, что некоторые активы отследить легче, чем другие. В настоящее время в санкционный список Швейцарии включено более 1 000 российских физических лиц, в том числе и множество тех, кто проживает Швейцарии на основе равного рода налоговых сделок (формат «порасходного налогообложения» уже много раз был фигурантом наших материалов).

Одним из таких олигархов является Петр Авен, о котором говорят, что он является близким доверенным лицом Путина. Его «дача» в кантоне Берна была арестована еще в марте 2022 года. За последние годы целый ряд политически значимых лиц (PEP) осел также и в кантоне Женева. Многие из них приобрели там недвижимость стоимостью в миллионы франков, что невольно вызывает вопросы относительно того, насколько «честным» является происхождения таких средств. Помимо дома Петра Авена власти Швейцарии арестовали и другие объекты недвижимости, связанные с россиянами, в отношении которых были введены санкции. Расположены эти объекты в кантонах Берн, Женева и в других кантонах.

Можно делать больше и лучше

Особенную головную боль властям доставляет тот факт, что если финансовую ликвидность еще как-то и можно отследить, то другие материальные активы, такие как предметы искусства, найти куда сложнее. Во многих секторах экономики Швейцарии давно уже было введено известное требование KYC (Know Your Client / Знай своего клиента), но их практическая реализация в разных отраслях может быть организована очень по-разному. Марк Пит (Mark Pieth), швейцарский эксперт по вопросам правовых основ противодействия коррупции, считает, что Швейцария в целом добилась значительных успехов в конфискации российских активов. «Швейцария не последовала за санкциями ЕС сразу после аннексии Крыма, поэтому многие россияне, расслабившись, рассматривали ее как вполне безопасное убежище», — указал он порталу SWI. Но теперь вдруг «что-то пошло не так».

По его словам, одной из основных проблем в Швейцарии был и остается, однако, вывод финансовых консультантов из-под действия законодательства, регулирующего борьбу с отмыванием / легализацией преступных капиталов. По его мнению, Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), межправительственная организация, которая оценивает достижения отдельных стран в этой области, должна обязательно обсудить этот вопрос во время составления следующего странового доклада по Швейцарии. Например, с недавних пор россияне имеют право делать единовременные денежные переводы на сумму не более чем в 100 000 евро или 103 000 швейцарских франков. Однако такое ограничение, введенное Европейским союзом и реализованное Швейцарией, как сообщили SWI многие провайдеры финансовых услуг на условиях анонимности, все еще остается настоящим «фиговым листком».

Предметы искусства и сектор торговли ими, безусловно, также являются для олигархов весьма выгодной и востребованной лазейкой обхода санкций. Эксперты опасаются, что отсутствие четкого законодательного регулирования, в том числе, в области использования так называемых уникальных токенов NFT, также может способствовать уводу активов из-под санкций. Власти США и Великобритании с самого начала войны разделяют эти опасения. Недавно швейцарские таможенники провели рейды по женевским безналоговым и экстерриториальным фри-портам, то есть по хранилищам, где драгоценные активы могут храниться бесконечно и беспошлинно.

Такого рода хранилища вообще-то подчиняются швейцарскому законодательству. Это означает, что они обязаны вести инвентарный учет всего того, что находится у них на попечении. Но, в конечном итоге, они тоже особо не спрашивают имена владельцев-бенефициаров, которые часто скрыты за настоящей паутиной умных юристов и компаний-матрёшек. Так что в конечном итоге решение о том, какие активы должны быть заморожены, а какие нет, принимается властями страны. «Когда мы подозреваем, что существует актив, который должен был быть заморожен, но все еще остается в незамороженном состоянии, то мы немедленно начинам проводить проверки», — уточнил в разговоре с порталом SWI Михаэль Вютрих (Michael Wüthrich) из SECO.

Токсичный бизнес и блокированные самолеты

Тем не менее, как признал один из женевских экспертов в области доверительного управления активами, санкции против олигархов введены всерьез и надолго, и многие из потенциальных фигурантов санкционных списков, вспотев, ищут теперь совета, как же им управлять своими многочисленными активами в новых условиях. По его словам, финансовые консультанты, однако, во все большей степени начинают увертываться от отношений с российскими клиентами, которые теперь считаются «токсичными». «Они токсичны не только для банков, но и для таких людей, как мы». По его словам, один из таких клиентов из санкционного списка проживает в пригороде Женевы. В последние недели он прибегал к услугам сразу нескольких консультантов по самым разным сугубо конкретным вопросам, «что делает невозможным для любого из них иметь какой-то глобальный взгляд на всю его финансовую ситуацию». Портал SWI обратился за комментариями к нескольким другим россиянам, но все они предпочли ничего не ответить. В Женеве, любимом городе у всех российских поклонников предметов и активов из сферы роскоши, эффект от введенных санкций, безусловно, ощущается очень заметно.

Например, на рынке недвижимости богатые россияне стали, чего и следовало ожидать, куда более редкими клиентами, чем раньше. Один женевский независимый агент по продаже элитной недвижимости рассказала порталу SWI, что его российский клиент решил пока «отложить покупку крупной недвижимости». Имя этого россиянина, разумеется, осталось в секрете. В начале апреля 2022 года на часовой выставке в Женеве — организованной впервые за последние три года из-за пандемии — русскоговорящих практически уже нигде не было ни слышно, ни видно. Сотрудники одного из многочисленных пустующих часовых магазинов в центре Женевы сказали порталу SWI, что «конечно же» санкции оказывают воздействие на их русскоязычную клиентуру и понятно, что влияние это носит характер сугубо негативный. Штаб-квартиры известных брендов из сферы предметов роскоши от публичных комментариев отказываются.

Роберт Граувиллер (Robert Grauwiller), президент швейцарской Ассоциации предприятий розничной торговли часами и ювелирными изделиями (VSGU Verband Schweizer Goldschmiede und Uhrenfachgeschäfte / ASHB Association Suisse des magasins spécialisés en Horlogerie et Bijouterie), сказал, что после введения санкций никто не хочет рисковать и нарушать эти правила». Он сказал, что его Ассоциация не собирает данных о своих продажах. Да и вообще, торговые точки, специализирующиеся на продаже товаров роскоши, являются «очень закрытой сферой в отношении клиентов, и ничего они вам никогда о них не скажут». Отсутствие богатых русских замечено и в других сферах, например, в области частной бизнес-авиации, о чем нам поведала Габриэла Пфулг (Gabriela Pfulg) из компании Jet Aviation. Уход российского бизнеса стал заметным ударом по бизнесу с частными джетами. Женева была популярным местом назначения для частных самолетов из России, но в последние недели она столкнулась с резким сокращением масштабов такого рода услуг.

По данным WingX, компании, занимающейся анализом динамики пользования услугами деловой авиации, в прошлом 2021 году на аэропорт Женевы приходилось 5,17% трафика бизнес-джетов, следующих в Россию и Украину. С началом войны эти проценты испарились полностью. «Операторы компаний в сфере частной авиации сильно страдают от блокировки личных самолетов», — говорит Ричард Кое (Richard Koe), управляющий директор компании WingX, курирующий бизнес в Швейцарии. По его словам, если не считать самолетов, застрявших из-за санкций в Европе, и тех, что продолжают летать внутри России, в международном пространстве, прежде всего между такими странами, как Турция, Объединенные Арабские Эмираты и Казахстан, сейчас перемещаются примерно только 20% зарегистрированных в России бизнес-джетов. По имеющимся сообщениям в Женеве в настоящее время заблокированы два самолета, включая один самолет компании «Аэрофлот».

Серия Агрессия России и санкции

• Эпизод 1: 1. Помогут ли реестры бенефициаров обеспечивать режим санкций?
• Эпизод 2: 2. Когда близость к России приводит в Швейцарии к проблемам
• Эпизод 3: 3. «Швейцария образцово реализует санкции в отношении России»
• Эпизод 4: 4. «В сфере санкций Швейцария должна идти дальше и делать больше»
• Эпизод 5: 5. Россия и Иран под санкциями: хлеб насущный от собрата-изгоя
• Эпизод 6: 6. Послы США и Украины призывают Швейцарию ужесточить санкции против России
• Эпизод 7: 7. Как санкции в отношении России влияют на индустрию роскоши в Швейцарии
• Эпизод 8: 8. Конфискацию российских денег могут вынести в Швейцарии на референдум
• Эпизод 9: 9. «Швейцария реализовала санкции против России быстро и качественно»
• Эпизод 10: 10. «Швейцария проверяет даже брачные договоры русских олигархов»
• Эпизод 11: 11. «И хочется, и колется»: швейцарские трейдеры и российская нефть