Herdeiros superam bilionários que se fizeram sozinhos pela primeira vez em pesquisa do UBS

Entre os 137 novos bilionários, um total de US$ 150,8 bilhões foi herdado por 53 herdeiros no último ano. © Keystone / Christian Beutler

O número e a riqueza geral dos bilionários aumentaram no ano passado, informou o banco suíço UBS na quinta-feira. Pela primeira vez em anos, as fortunas herdadas sem trabalho excedem o dinheiro gerado pelos bilionários que fizeram fortuna sozinhos .

O número de bilionários aumentou em 7%, chegando a 2.544 pessoas em todo o mundo, informou o UBS em seu relatório 2023 Billionaires Ambitions Report, com seu patrimônio total aumentando em 9%, chegando a um valor estimado de US$ 12 trilhões (CHF 10,5 trilhões).

Pela primeira vez desde o início do estudo em 2015, os bilionários acumularam mais riqueza por herança do que por suas próprias atividades comerciais.

Entre os 137 novos bilionários, um total de US$ 150,8 bilhões foi herdado por 53 herdeiros no ano passado, excedendo o total de US$ 140,7 bilhões dos 84 novos bilionários que se fizeram sozinhos, disse o banco.

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A transferência de riqueza geracional está ganhando força à medida que mais dinheiro passa através das gerações, disse o UBS, que supervisiona US$ 5,5 trilhões em ativos investidos e é um dos maiores gestores de fortunas do mundo.

“Esse é um tema que esperamos ver mais nos próximos 20 anos, à medida que mais de 1.000 bilionários passarem cerca de US$ 5,2 trilhões para seus filhos”, disse Benjamin Cavalli, diretor de clientes estratégicos do UBS Global Wealth Management.

Cavalli disse que a mudança geracional representou uma grande oportunidade para o UBS, mas também foi arriscada, pois os relacionamentos de anos terminaram e os proprietários de grandes fortunas mudaram.

O banco, que tem um relacionamento comercial com cerca de metade dos bilionários do mundo, trabalha com a segunda, terceira e quarta gerações de famílias.

“Nos próximos 20 a 30 anos, você pode estar do lado vencedor ou do lado receptor”, disse ele, referindo-se à transferência de riqueza. “Ou você também pode estar em um vácuo e perder ativos substanciais se não conhecer os possíveis beneficiários”, disse.

O estudo destacou uma tendência de afastamento dos bilionários que fizeram fortuna sozinhos, criada pelo boom da indústria de tecnologia e simbolizada pela ascensão do chefe da Tesla, Elon Musk, e do fundador da Amazon, Jeff Bezos.

Mas esse desenvolvimento foi interrompido à medida que muitos fundadores de empresas – que também se beneficiaram da expansão dos mercados financeiros, do aumento dos preços dos imóveis e do crescimento dos mercados emergentes – envelhecem e passam sua riqueza para a próxima geração, disse o UBS.

Um número reduzido de lançamentos de empresas em 2022 e no início de 2023 também limitou a oportunidade dos empreendedores realizarem o valor de suas empresas, disse o UBS.

Ainda assim, apesar da grande riqueza herdada, isso não significa necessariamente uma nova geração de jovens de vinte e poucos anos super-ricos.

“Com muita frequência, eles têm mais de 50 anos”, disse Michael Viana, chefe de cobertura estratégica de clientes do UBS. “Na verdade, é mais o efeito do Rei Charles – eles também têm uma idade bastante avançada quando assumem o controle.”

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