Suiza anuncia su plan de rescate bancario
El gobierno y el banco central helvéticos se ocuparán de sanear al debilitado UBS, mientras el fondo soberano Qatar Investment Authority hará lo propio con el Credit Suisse.
El plan también tiene en la mira a los ahorradores, ya que evaluará aumentar la protección de los depósitos por encima de los 30.000 francos suizos actuales. La bolsa helvética celebra las decisiones.
Once días después del titánico rescate bancario anunciado por EEUU, Suiza sube a la palestra para anunciar un plan financiero emergente que tiene a tres actores en la mira: UBS, Credit Suisse y los ahorradores.
Dicho sin ambages, el Ministerio de Finanzas y el Banco Nacional Suizo (BNS) se ocuparán de rescatar al UBS, banco número uno del país.
La capitalización del Credit Suisse, número dos del sistema, correrá por cuenta de un fondo soberano de Qatar. Y el Parlamento evaluará la conveniencia de aumentar la protección a los ahorradores, actualmente temerosos por la incertidumbre que sembró la crisis de los ‘subprime’.
Curiosamente y contra todo pronóstico, aunque los anuncios se hicieron antes de las 08.00 de este jueves, los títulos del UBS y Credit Suisse en la Bolsa arrancaron la jornada con pérdidas.
A las 09.30 horas, la acción del Credit Suisse retrocedía 5,25% y la del UBS 0,78%. Sin embargo, a las 10.30, el mercado se dio la vuelta. Para entonces, el Credit Suisse ganaba 0,44% y el UBS, 5,30%.
UBS aumenta capital
Este jueves el Ministerio de Finanzas anunció que el UBS incrementará en 6.000 millones de francos suizos su capital como resultado de una emisión de obligaciones convertibles suscritas al 100% por el gobierno.
Esto significa que el UBS emitirá bonos por el equivalente a los 6.000 millones de francos suizos referidos y que el Estado helvético será su único comprador.
El hecho de que sean ‘obligaciones convertibles’ implica que, una vez que dicho papel llegue a su vencimiento, el UBS debe liquidar la deuda que tiene íntegramente o el gobierno suizo se convertiría en propietario del 9% de su capital.
El gigante bancario suizo también recibió el respaldo del BNS al que transferirá más de 70.000 millones de francos suizos de títulos ilíquidos y otros activos de mala calidad que hay en sus balances.
Dichos activos, que actualmente lucen incobrables porque están ligados a los créditos hipotecarios de mala calidad emitidos entre 2003 y 2005 en Estados Unidos, mercado donde opera el UBS, serán reservados por el BNS en un fondo especial.
Con ambas gestiones, el UBS vuelve a sanear sus finanzas y está en condiciones de volver a empezar sin lastres.
“En esta fase de turbulencias financieras, queremos tomar todas las medidas posibles para proteger la solidez del banco. Y las decisiones tomadas son las más prácticas y acertadas para cubrir nuestras posiciones de los riesgos que se tomaron en el pasado”, afirmó al realizar el anuncio, Peter Durer, presidente del UBS.
Credit Suisse, capital extranjero
El Credit Suisse también es rescatado en el peor momento de sus últimas cinco décadas, pero a través de una fórmula muy distinta.
El banco anunció una capitalización de 10.000 millones de francos suizos, pero no proveniente del gobierno suizo, sino del fondo soberano Qatar Investment Authority.
Le vende 93 millones de acciones del grupo en el equivalente a 3.200 millones de francos suizos. Después, emite bonos convertibles por el equivalente a 1.700 millones de francos suizos; y bonos híbridos por los 5.000 millones de francos suizos restantes.
Con ello, volverá a cumplir con los requerimientos de capital mínimos que exige la legislación helvética.
Brady W. Dougan, director general del grupo aseguró que “durante los últimos meses se ha mantenido un estrecho y constructivo diálogo con las autoridades reguladoras para resolver el problema de capitalización que tenía el banco. Celebramos haber encontrado una solución que vuelva a colocar al Credit Suisse en una posición competitiva y en este momento cumple ya sobradamente los requisitos de capitalización que debía cumplir en 2013”.
Pese a los esfuerzos, confirmó que seguramente anunciará una pérdida neta de 1.300 millones de francos suizos durante el tercer trimestre del año.
Los ahorradores, tranquilos
El Consejo Federal (gobierno suizo) instruyó al Ministerio de Finanzas para someter en la próxima sesión de invierno del Parlamento un proyecto destinado a reforzar la protección de los ahorradores.
Más aún, en marzo de 2009, se hará una revisión profunda del sistema de garantías de los depósitos bancarios de modo que supere los 30.000 francos suizos actuales y se aproxime a las recientes reformas que analiza la Unión Europea (UE).
La Comisión Europea (CE), órgano ejecutivo de la UE, planteó ayer (15.10) aumentar a 75.000 millones de francos suizos la protección integral de los ahorros de un cliente en caso de quiebra de una institución, con miras a duplicar el monto en el mediano plazo.
Y países como Francia o Alemania han decidido llevar el monto a 150.000 francos suizos por iniciativa propia, para devolver la tranquilidad a los ahorradores.
Suiza prefiere conducir el tema con calma, pero envía una clara señal de que los ahorradores están a salvo.
swissinfo, Andrea Ornelas
UBS y Credit Suisse son los dos principales bancos del sistema financiero helvético. Entre ambos administran el 51% de los activos depositados en la plaza financiera suiza.
El Ministerio suizo de Finanzas planifica y materializa las decisiones del Consejo Federal (gobierno) en los dominios de las finanzas, personal, construcción e informática.
El Banco Nacional Suizo (BNS) es el banco central helvético. Está encargado de manejar la política monetaria y de salvaguardar la estabilidad de precios.
El fondo soberano Qatar Investment Authority fue fundado por el gobierno de Qatar en 2005 para fortalecer y diversificar las inversiones de este país.
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