Женева и дело об отмывании миллионов российского банка «Траст»

В период с мая 2011 года по декабрь 2014 года трио предпринимателей хранило часть прибыли от мошенничества на своих личных счетах, открытых в женевском частном банке Bordier & Cie. Keystone / Gian Ehrenzeller

Три бывших директора и акционера российского ПАО «Национальный банк Траст» недавно были осуждены в Лондоне за изъятие средств со счетов банка. Они обманным путем получили 68 миллионов долларов по схеме вывода средств через Швейцарию. 

«Здравствуйте, банк «Траст», как я могу вам помочь», – отвечал Брюс Уиллис по телефону, сидя на крыше автобуса, балансируя над пустотой и играя роль крутого и внушающего доверие банкира. «Когда к вам обращается Брюс Уиллис, то ему вы можете доверять», – заявил американский звездный актер в рекламе Внешняя ссылкапубличного акционерного общества «Национальный Банк «Траст» (НБТ) в России в 2011 году.

Восемь лет спустя трое бывших руководителей и акционеров этого банка были приговорены в Лондоне к выплате НБТ 900 млн. долларов за выкачивание средств со счетов банка, что привело к убытку в 750 млн. долларов и его последующему банкротству в 2014 году. В своем решении от 23 января 2020 года Высокий суд Англии и Уэльса вынес решение в пользу банка в его споре, начавшемся в 2016 году с тремя бизнесменами Ильей Юровым, Сергеем Беляевым и Николаем Фетисовым. Для удобства процесса обвиняемых называли аббревиатурой из трех первых букв их фамилий «YBF».  

«Машина для отмывания денег»

Более десяти лет эти бывшие руководители предоставляли из средств банка кредиты, предназначенные фиктивным компаниям, бенефициарными собственниками которых они являлись, на сумму более 1 миллиарда долларов. Затем деньги рассылались через другие фиктивные кредиты целой армаде оффшорных компаний. Схема, описанная банком как «машина для отмывания денег и фабрика по подделке документов», управлялась Бенедиктом Уорсли (Benedict Worlsey), британцем, которому не предъявили никаких обвинений.

Выданные банком кредиты в основном были застрахованы депозитами более 1,5 млн. розничных клиентов. По данным НБТ, банкротство, вызванное мошенничеством, обошлось российским налогоплательщикам более чем в миллиард долларов. В конечном итоге банк перешел под управление Центрального банка России (ЦБ РФ).

В период с мая 2011 года по декабрь 2014 года Илья Юров, Николай Фетисов и Сергей Беляев получили часть прибыли от мошенничества на свои личные счета в женевском частном банке Bordier & Cie: там были размещены 68 миллионов долларов. Перед тем, как поступить в Женеву, эти средства троих руководителей сначала были выплачены в виде фиктивных займов компании Kuri Hills, также имевшей счет в банке Bordier и управлявшейся Беном Уорсли.

Gotham City

* Электронная подборка криминальных новостей Gotham CityВнешняя ссылка делается командой из двух журналистов, специализирующихся на расследованиях экономических преступлений: Мари Морисс (Marie Maurisse) и Франсуа Пиле (François Pilet).

Каждую неделю ее абоненты получают информацию о новых случаях мошенничества, коррупции и отмывания денег, в которые оказываются замешены швейцарские банковский и финансовые институты. Данные поступают из открытых источников и юридических документов.

Раз в месяц Gotham City выбирает одну из своих статей, дополняет ее и предоставляет в открытый доступ для международного информационного портала swissinfo.ch.

Этот британский администратор относится к своей работе с большим тщанием. Он составил таблицу расчетов, озаглавив ее Kuri Hills Spreadsheet, где разделил полученные от Kuri-Hills суммы и перечислил их на лицевые счета тех, кто дал ему это задание. Как только переводы были сделаны, он отправил тем смс или сообщение по WhatsApp, как, например, 22 декабря 2011 года, когда он написал Юрову: «Кстати, я перевел тебе более 500 тысяч евро два дня назад».

Судью не обманула сложность этой цепочки. По его словам, «единственная возможная цель этих серий переводов – сокрытие того факта, что деньги шли лично акционерам».

Команда фиктивных бенефициаров 

Чтобы скрыть фиктивный характер кредитов, выданных банком, три руководителя также фальсифицировали его баланс. В свою защиту Юров заявил, что этот фокус в то время был обычной практикой в России.

Тройка также представляла Центробанку России неверную картину «финансового здоровья» банка. По мнению судьи Брайана, нет сомнений в том, что если бы БКР открыл эту схему, то он «немедленно отозвал бы лицензию НБТ».

Еще в 2009 году у ЦБ РФ начались вопросы, и он распорядился провести аудит НБТ. В том же году трое руководителей перевели оффшорное управление за пределы банка и доверили его Бенедикту Уорсли. По этому случаю британский администратор также получил задание заняться реструктуризацией системы. Он нанял команду «фиктивных бенефициаров» для оффшорных компаний из числа своих родственников, в том числе стюарда из British Airways, турагента и разнорабочего из своего дома во Франции. В решении суда отмечается, что количество вовлеченных лиц было таково, что «понадобилось создать электронные таблицы для отслеживания действий».

Для управления интересами Юрова, Фетисова и Белаева в их многочисленных оффшорных компаниях, где они владели 40, 30 и 30 процентами акций соответственно, были назначены трастовые компании, расположенные на острове Мэн. Английский администратор стал для трех россиян очень важным человеком. Как отметил суд, этот человек, которого Юров называл своим «очень близким другом», также организовывал круизы на яхтах и частные авиаперелеты акционеров и их жен, которые много путешествовали по Великобритании и США. В сентябре 2010 и 2011 годов три пары и вместе с Беном Уорсли отправились в отпуск в Средиземноморье. Счет НТБ за аренду двух яхт составил более 1,1 миллиона евро.

Банкротство банка

Мошенническая стратегия трех руководителей банка длилась до тех пор, пока тот не обанкротился. 17 и 22 декабря 2014 года, за несколько дней до падения НБТ, Николай Фетисов получил на свой счет в Bordier еще два перевода, в 851 000 и в 212 000 долларов. С февраля 2016 года активы «YBF» были заморожены по всему миру. Большая часть из 750 миллионов долларов, причитающихся НБТ, считается невозвратной, но у «YBF» все еще имеется недвижимость в Англии и счета в швейцарском банке Bordier.

Что же по этому поводу предпринимается в Швейцарии? В июне 2016 года прокуратура кантона Женева заморозила около 20 миллионов долларов на нескольких счетах в частном банке Bordier, о чем мы уже писалиВнешняя ссылка. В ответ на запрос Gotham City относительно этих денег прокуратура Женевы не стала сообщать, сохраняется ли эта блокировка счетов.

Расследование, начатое женевской прокуратурой в июне 2015 года, все еще продолжается. Из британского постановления следует, что акционеры поручили представлять их интересы в Швейцарии женевскому адвокату Марку Боннану (Marc Bonnant). Он же заявил нам, что больше не отвечает за это дело.

Трое бизнесменов также преследуются российским законом, власти подали запрос об их выдаче в Великобританию и в Соединенные Штаты.

Потеря доверия

Плохие предчувствия? В интервью, опубликованном в 2011 году в газете Moscow Times, Николай Фетисов признал, что им мешает спать готовность российских клиентов немедленно кидаться переводить деньги из банка в наличность, стоит их доверие к банку чуть упасть.

Три года спустя клиенты НБТ потеряли доверие к Брюсу Уиллису, которого за два миллиона долларов в год нанимали, чтобы представлять внушающего доверие «парня из народа», по словам Фетисова. Клиенты, со своей стороны, наверняка никогда больше не увидят те деньги, которые они доверили Национальному банку «Траст».

Русскоязычную версию подготовила Людмила Клот.